Bitcoin

Origem: Wikipédia, a enciclopédia livre.
Ir para: navegação, pesquisa
Bitcoin
Bitcoin
Dados
Inflação Aproximadamente predeterminada[1]
Sub-Unidade

0,01 bitcent e 0,00000001 satoshi
Símbolo ฿ ou BTC (informal)
Plural Bitcoins
Moedas Não disponível
Notas Não disponível
Banco Não disponível
Fabricante Não disponível
Bitcoin
Bitcoin logo.svg
Bitcoin screenshot.png
Desenvolvedor Satoshi Nakamoto, Gavin Andresen
Lançamento 4 de fevereiro de 2009 (5 anos)
Versão estável 0.8.5[2] (13 de setembro de 2013; há 54 semanas e 3 dias)
Versão em teste [+/-]
Idioma(s) inglês, alemão, espanhol, francês, holandês, português, italiano e russo.
Escrito em C++
Sistema operativo Windows, Linux, Mac OS X
Gênero(s) Moeda digital
Licença Licença MIT
Estado do desenvolvimento Beta
Tamanho 9.2 MB - 12.4 MB
Página oficial Bitcoin P2P Virtual Currency.

Bitcoin é uma criptomoeda cuja criação e transferência é baseada em protocolos código fonte aberto de criptografia que é independente de qualquer autoridade central.[3] Um bitcoin pode ser transferido por um computador ou smartphone sem recurso a uma instituição financeira intermediária[4] . O conceito foi introduzido em 2008 num paper publicado por um programador com o pseudônimo de Satoshi Nakamoto que o chamou de sistema eletrônico de pagamento peer to peer.[1] [5] [6] [7]

O nome também se refere ao programa código aberto que ele projetou para o uso da moeda e a respectiva rede peer-to-peer que é formada. Diferente da maioria das moedas virtuais, bitcoin não depende da confiança em nenhum emissor centralizado, como um servidor de um grande banco por exemplo. A bitcoin usa um banco de dados distribuídos espalhados pelos nós da rede peer-to-peer para registrar as transações, e usa criptografia para prover funções básicas de segurança, como certificar que bitcoins só podem ser gastas pelo dono, e evitar gastos duplos.

O projeto de Bitcoin permite propriedade e transferências pseudo-anônimas de valores. Bitcoins podem ser salvas em computadores na forma de um arquivo carteira, ou em serviços de carteira provido por terceiros; e em ambos os casos bitcoins podem ser enviadas pela Internet para qualquer lugar ou para qualquer pessoa que tenha um endereço de Bitcoin. A topologia P2P da rede Bitcoin, e a ausência de uma entidade administradora central torna inviável que qualquer autoridade, governamental ou não, manipule o valor de bitcoins ou induza inflação "imprimindo" mais notas. No entanto, grandes movimentos de procura podem fazer com que o seu valor aumente no mercado de câmbio.

Visão geral[editar | editar código-fonte]

O sistema bitcoin depende de transferências de valores entre contas usando criptografia de chave pública. Todas as transações são públicas, sendo armazenadas em um banco de dados distribuído nomeado block-chain. Para prevenir gastos duplos, a rede implementa um servidor de tempo distribuído, usando a ideia de prova de trabalho encadeadas. O histórico das transações deve ser armazenado nos banco de dados distribuídos (block-chain), e para reduzir o espaço de armazenagem são usadas Árvores de Merkle.

História[editar | editar código-fonte]

Bitcoin é uma das primeiras implementações do conceito chamado criptomoeda descentralizada, descrito originalmente em 1998 por Wei Dai na lista de discussões Cypherpunk [8] . Embora tenha apenas formato digital, uma bitcoin não deixa de ser considerada um ativo, no sentido econômico do termo.

Cronologia[editar | editar código-fonte]

2008–2009[editar | editar código-fonte]

  • Em 2009, a rede bitcoin começa a funcionar com o lançamento do primeiro cliente bitcoin open source e a emissão das primeiras bitcoins.[10] [13] [14] [15]

2010[editar | editar código-fonte]

  • O preço inicial das bitcoins foi definido por pessoas nos fóruns BitcoinTalk. As transações iniciais incluíam, por exemplo, a compra de uma pizza por 10 mil BTC.[10] O site Mt.Gox, uma espécie de mercado de câmbio de bitcoin, começa a operar.
  • No dia 6 de agosto, uma vulnerabilidade severa no protocolo do bitcoin foi descoberta. Transações não verificadas adequadamente eram incluídas no log de transações ("blockchain"). Aproveitando-se da falha, usuários podiam emitir para si mesmos quantidades ilimitadas de bitcoins, violando as restrições econômicas da moeda.[16] [17]
  • No dia 15 de agosto houve o primeiro caso de usuários aproveitando-se da vulnerabilidade recém-descoberta. Mais de 184 bilhões de bitcoins foram gerados numa só transação e enviados a dois endereços distintos. Em poucas horas a vulnerabilidade foi corrigida com o lançamento de uma nova versão do protocolo; a transação adulterada, por sua vez, foi localizada e removida do log de transações. Este foi o único caso na história da bitcoin de uma grande falha de segurança exposta e utilizada para fraude.[16] [17]

2011–2012[editar | editar código-fonte]

  • Em junho de 2011, Wikileaks[18] e outras organizações passam a aceitar bitcoins como forma de doação. Entre essas organizações estava inicialmente a Electronic Frontier Foundation, que pouco depois reverteu a decisão, alegando preocupações com a falta de precedentes legais da nova moeda.[19]
  • No fim de 2011, o preço da bitcoin despencou de US$ 30,00 para menos de US$ 2,00, evento que muitos consideram um "estouro de bolha". Alguns creem que a queda repentina deu-se por conta do crescente poder computacional e consequente redução de custo (de hardware e energia elétrica) para se produzir bitcoins (atividade denominada bitcoin mining). [20]
  • Em outubro de 2012, BitPay anunciou haver mais de 1.000 comerciantes aceitando bitcoin como forma de pagamento.[21]

2013[editar | editar código-fonte]

Fevereiro[editar | editar código-fonte]
  • O sistema de pagamentos Coinbase anunciou ter vendido mais de US$ 1 milhão em forma de bitcoins em um só mês, com a cotação do bitcoin acima de US$ 22,00. [22]
  • O Internet Archive anunciou que passaria a aceitar bitcoins como forma de doação; além disso, passaria também a oferecer aos seus funcionários a chance de optar por receber parte de seus salários em bitcoins. [23]
Março[editar | editar código-fonte]
  • O log de transações ("blockchain") temporariamente dividiu-se em dois logs independentes governados por regras distintas. O site de câmbio de bitcoins Mt.Gox deixou de aceitar novos depósitos de bitcoins brevemente. Cotações de bitcoin caíram 23% para cerca de US$ 37,00[24] [25] , retornando ao patamar anterior (cerca de US$ 48,00) após algumas horas.[26]
  • Nos Estados Unidos, o FinCEN criou regulamentos para "moedas virtuais" tais como o bitcoin, enquadrando os mineradores de bitcoins do país numa categoria financeira específica ("Money Service Businesses", algo como "Negócios Financeiros") que pode estar sujeita a obrigações legais específicas do governo. [27] [28] [29]
Abril[editar | editar código-fonte]
  • Clientes dos sites de pagamentos BitInstant e Mt.Gox sofreram com atrasos devido ao aumento de procura por bitcoins, com consequente aumento das cotações do mesmo.[30]
  • No dia 10, a cotação do bitcoin despencou de US$ 266 para US$ 105. Seis horas após a queda, a moeda recuperou parte de seu valor, ficando cotada a US$ 160.[31]
Agosto[editar | editar código-fonte]
  • O Departamento de Finanças da Alemanha autorizou a utilização da moeda em transações financeiras privadas. Caso as empresas queiram utilizar o Bitcoin, deverão solicitar permissão da Autoridade de Supervisão Financeira Federal. O Bitcoin não será classificado como uma moeda real no país, mas sim como uma unidade de conta.
Novembro[editar | editar código-fonte]
  • Recorde. Em 13 de novembro a cotação do Bitcoin ultrapassou R$ 1.100,00 reais.[32] A valorização do Bitcoin se dá devido a movimentação do mercado chinês no BTC China, que hoje ocupa o primeiro lugar entre os sites de câmbio Bitcoin, ocupando o lugar que era do MTGox. O volume de compra de Bitcoin já é o maior de todos os tempos, mas não é de surpreender, já que a China possui cerca de 1,351 bilhões de habitantes (2012)

Satoshi Nakamoto[editar | editar código-fonte]

Satoshi Nakamoto é o pseudônimo da pessoa ou grupo que criou o protocolo original do bitcoin, em 2008, e lançou a rede bitcoin, em 2009. Além do próprio bitcoin, nenhuma outra referência a essa identidade foi encontrada. Seu envolvimento no protocolo original parece ter se encerrado em meados de 2010.[10] Antes de seu "desaparecimento", Nakamoto mantinha-se ativo tanto postando informações técnicas no fórum BitcoinTalk quanto modificando a rede bitcoin. Ele foi o responsável por criar a maior parte do protocolo, raramente aceitando contribuições de terceiros.[10]

Em Abril de 2011, Satoshi informou a um colaborador do bitcoin que teria "partido para novas coisas".[33]

Identidade[editar | editar código-fonte]

Vários jornais, como o The New Yorker e o Fast Company tentaram encontrar a verdadeira identidade de Satoshi Nakamoto. A investigação do Fast Company insinuou haver uma ligação entre uma patente de criptografia requisitada por Neal King, Vladimir Oksman e Charles Bry no dia 15 de agosto de 2008 e o registro do domínio bitcoin.org, feito 72 horas depois. O pedido de patente (#20100042841) continha tecnologia similar à do bitcoin. Ao menos uma frase idêntica foi encontrada tanto no pedido de patente quanto no documento descrevendo o bitcoin. Os três homens envolvidos na petição de patente negaram explicitamente serem Satoshi Nakamoto.[34] [35]

A Bifurcação de março de 2013[editar | editar código-fonte]

No dia 12 de março de 2013, um servidor bitcoin (também chamado de "minerador") rodando a versão mais recente do protocolo criou um registro grande demais no log de transação (também chamado "blockchain"), incompatível com versões anteriores do protocolo devido ao seu tamanho. Isso criou uma divisão no log de transações. Alguns usuários utilizavam a versão mais recente do protocolo, compatível com registros mais longos, enquanto outros usuários ainda utilizavam versões mais antigas do protocolo, não utilizando o log novo, grande demais. Essa bifurcação resultou na formação de dois logs diferentes sem um consenso de qual o log definitivo, o que permitiu que um mesmo valor de bitcoins, representado em dois logs distintos, fosse utilizado duas vezes. O site Mt.Gox temporariamente deixou de aceitar novos depósitos de bitcoins.[36] A cotação do bitcoin caiu 23% para US$ 37 no Mt.Gox, retornando à cotação anterior de US$ 48 após algum tempo. [24] [25]

Desenvolvedores do bitcoin.org tentaram solucionar a divisão recomendando aos usuários que voltem a usar uma versão anterior do protocolo, que utilizava a versão mais antiga do tronco comum de logs. Os fundos dos usuários, em grande parte, mantiveram-se inalterados e um consenso foi estabelecido em torno desta decisão. [37]

Regulação do FinCEN[editar | editar código-fonte]

No dia 18 de Março de 2013, o Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), um órgão do governo americano, emitiu um relatório sobre moedas virtuais centralizadas e distribuídas e seu status legal. O relatório classificou moedas digitais e outras formas de pagamentos, inclusive o bitcoin, como "moedas virtuais" por estas não estarem sob autoridade de nenhum governo específico. O FinCEN eximiu os usuários americanos de bitcoin de quaisquer obrigações legais referentes à moeda, por considerar que o bitcoin não é regulado pelo FinCEN. No entanto, o órgão determinou que quaisquer partes que emitam moedas virtuais - o que inclui os "mineradores" de bitcoins - devem obeceder à legislação específica caso vendam sua moeda virtual em troca da moeda nacional.[27]

Além disso, o FinCEN declarou ter autoridade regulatória sobre organizações que usem bitcoins como um meio de pagamento ou câmbio.[28] [29]

O corolário da decisão do FinCEN é a quebra de anonimidade do bitcoin. Por exemplo, em casos de atividade suspeita, os grandes sites de troca de bitcoin seriam obrigados a informar às autoridades dados sobre as negociações investigadas, da mesma maneira que instituições financeiras tradicionais tem de fazer.[38] [39]

Cotações em 2013[editar | editar código-fonte]

A cotação em dólar de um bitcoin cresceu uma ordem de grandeza, passando de cerca de US$ 13/BTC em 1 de Janeiro para US$ 1000/BTC em 27 de Novembro, apenas 10 meses depois. Especula-se que eventos globais como a crise financeira europeia - em particular a crise financeira do Chipre, além de declarações positivas do FinCEN dando maior respaldo legal à moeda, tenham motivado o recrudescimento da cotação.[40] [41] [42] [43]

O valor de mercado do bitcoin - ou seja, a somatória de todas as moedas em circulação - atingiu a marca de 1 bilhão de dólares. Comentaristas do mercado financeiros suspeitam que os preços do bitcoin estejam passando por uma bolha econômica.[44] [45] [46] No dia 10 de abril de 2013, a moeda bitcoin caiu, em seis horas, de um preço de U$ 266,00 para U$ 105,00, retornando ao valor de U$ 160,00 dentro de seis horas.[31]

Informações técnicas[editar | editar código-fonte]

Programa Bitcoin rodando em Windows 7

Bitcoin é uma implementação peer-to-peer das propostas B-money de Wei Dai[47] e Bitgold de Nick Szabo. Os princípios do sistema são descritos no artigo de 2008 sobre Bitcoin por Satoshi Nakamoto [1] .

Endereços[editar | editar código-fonte]

Qualquer participante da rede Bitcoin tem uma carteira bitcoin contendo um número arbitrário de pares de chave pública/privada. As chaves públicas são endereços bitcoin que servem como identificação do remetente e destinatário para os pagamentos. As respectivas chaves privadas da carteira bitcoin são usadas para autorizar pagamentos, exclusivamente pelo dono atual. Endereços não contém nenhuma informação sobre seus proprietários, geralmente sendo pseudo-anônimos[48] . Endereços bitcoin em sua forma legível para humanos são sequências aleatórias de números e letras maiúsculas e minúsculas, por volta de 33 caracteres de comprimento. Este endereço é a forma usada para transferência de Bitcoins entre os usuários.

Usuários de carteira bitcoin podem ser donos de vários endereços, e para dizer a verdade, podem gerar novos endereços ilimitadamente, já que gerar um novo endereço é relativamente instantâneo, simplesmente o equivalente a gerar um par de chaves pública/privada, e não necessita nenhum contato com qualquer nó da rede. A criação de novos endereços para um único uso ou objetivo pode ajudar com a proteção da privacidade, uma vez que o usuário normalmente não precisará reutilizar endereços e expor seus outros endereços para poder proceder com a transação.

Transações[editar | editar código-fonte]

Bitcoins contêm a chave pública (endereço) do dono atual. Quando o usuário A transfere bitcoins para o usuário B, A cede propriedade ao adicionar a chave pública de B nas moedas e assinando as moedas digitalmente com sua própria chave privada [49] A então comunica essa transação a outros nós na rede P2P. O resto dos nós da rede validam as assinaturas criptográficas e as quantias envolvidas antes de aceitar a transação.

Block-chain, a cadeia de blocos[editar | editar código-fonte]

A cadeia principal (em preto) consiste da maior série de blocos desde o bloco gênesis (em verde) até o bloco atual. Blocos órfãos (cinza) existem fora da cadeia principal.

Transações são transmitidas a outros nós em poucos segundos, mas não se tornam oficiais imediatamente, isso acontece apenas depois que a transação é reconhecida na lista de todas as transações conhecidas com marcas temporais mantida coletivamente, conhecida como block-chain ("cadeia de blocos" em inglês). Esse reconhecimento se baseia num sistema de prova-de-trabalho para prevenir gastos duplos e falsificação.

Mais especificamente, cada nó gerador procura todas as transações ainda não presentes na block-chain que ele conhece em um bloco candidato, um arquivo que entre outros [50] , contém o hash criptográfico do bloco válido anterior que esse nó conhece. Ele então tenta produzir um hash desse bloco com certas características, um esforço que requer uma quantidade previsível de repetidas tentativas e erros. Quando um nó encontra tal solução, ele anuncia para o resto da rede. Pares que recebem novos blocos resolvidos os validam antes de aceitá-los, os adicionando a block-chain.

Eventualmente, a block-chain conterá a história da propriedade criptográfica de todas as bitcoins desde o endereço criador até o endereço dono atual.[51] Portanto, se um usuário tenta reusar moedas já gastas ("gasto duplo"), a rede irá rejeitar a transação.

Gerando Bitcoins[editar | editar código-fonte]

A rede Bitcoin cria e distribui um lote de bitcoins novas aproximadamente 6 vezes por hora aleatoriamente entre usuários que estão rodando o programa no modo de geração de moedas. Qualquer usuário tem chance de ganhar um lote enquanto roda o programa oficial, ou programas de terceiros, no modo de geração de moedas. O ato de gerar bitcoins é comumente chamado de "minerar" (como em "minerar ouro"[1] ). A probabilidade de um certo usuário ganhar um lote depende do poder de processamento que ele contribui para a rede em relação ao poder de processamento de todos os outros combinados[52] . A quantia de bitcoins geradas por lote nunca passa de 50, e esse valor está programado para encolher com o passar do tempo de modo que o total de bitcoins criadas nunca passará de 21 milhões.[48] . Com a redução desse prêmio, se espera que a motivação para se rodar nó gerador mudará para o recebimento de taxas de transação.

Todos os nós geradores da rede competem para ser o primeiro a achar uma solução para um problema criptográfico envolvendo seu bloco candidato, um problema que requer repetidas tentativas e erros para ser resolvido. Quando um nó encontra tal solução, ele anuncia aos demais dos nós na rede e reinvindica um novo lote de bitcoins. Pares ao receber um bloco recém resolvido o validam antes de aceitá-lo e o incluir na cadeia de blocos. Os nós usam suas CPUs com o cliente padrão, clientes de terceiros são capazes também de utilizar GPUs [48] [53] [54] . Usuários também podem se juntar em grupos (conhecidos como "pools" em inglês) e minerar coletivamente [55] .

Para que a rede gere um bloco novo a cada 10 minutos em média, cada nó separadamente reajusta o nível de dificuldade do criptodesafio a cada duas semanas em resposta a mudanças no poder de processamento coletivo da rede.[carece de fontes?].

Atualmente, a mineração de bitcoins é uma área altamente competitiva, com hardware específico vendido no mercado. Com a crescente dificuldade dos desafios criptográficos, tornou-se economicamente inviável utilizar CPUs para a mineração (pois a energia elétrica consumida custa mais que a recompensa em bitcoins gerada), e futuramente também as GPUs tornar-se-ão obsoletas para esse propósito. Por este motivo, vários usuários passaram a utilizar também circuitos integrados de aplicação específica (ASIC) para a mineração de bitcoins. Algumas empresas comercializam sistemas ASIC prontos para a mineração, com preços entre 250 e 2500 dólares. [56]

Taxas de transação[editar | editar código-fonte]

Já que nós geradores da rede Bitcoin não são obrigados a incluir as transações nos blocos que eles geram, quem envia bitcoins tem a opção de pagar uma pequena taxa (alguns centavos) de transação. Isso fará com que a transação seja processada mais rápido e proverá um incentivo para que usuários rodem nós geradores, especialmente quando a dificuldade de gerar moedas crescer ou o tamanho da recompensa por resolver um bloco diminuir com o tempo. Nós geradores coletam as taxas de transação associadas a todas as transações incluídas em seu bloco candidato [48] .

Economia[editar | editar código-fonte]

A economia de Bitcoin ainda é pequena comparada a outras economias que já existem há mais tempo, e o programa oficial ainda está no estágio beta. Entretanto serviços e bens reais, como imóveis, carros usados e desenvolvimento de software freelance, já estão sendo negociados. Bitcoins são aceitas tanto para serviços online quanto para bens tangíveis [57] A Electronic Frontier Foundation e o Singularity Institute, entre outros, aceitam doações em bitcoin [58] [59] . Muitos comerciantes fazem câmbio entre moedas normais (incluindo Dólares americanos, Rublos russos, Yens japoneses entre outras) e bitcoins através de sites de câmbio [60] [61] Qualquer um pode ver a block-chain e observar as transações quase em tempo real; existem vários serviços que facilitam esse monitoramento[62] [63] . Mas como os endereços dizem nada sobre seus donos não seria fácil identificar quem mandou e quem recebeu as moedas.

Diferenças monetárias[editar | editar código-fonte]

Número total de bitcoins existentes ao longo do tempo.

Ao contrário das convencionais moedas fiduciárias, Bitcoin se destaca por ser completamente decentralizado, nenhum administrador pode controlar seu valor devido a sua natureza descentralizada [64] [65] , suavizando possíveis instabilidades financeiras causadas por bancos centrais como na crise econômica de Chipre. Existe uma inflação limitada, controlada e programada no software de código aberto da Bitcoin, porém por ser um código aberto é totalmente previsível e de conhecimento público[1] . Essa inflação portanto não pode ser ofuscada ou manipulada para alterar a distribuição de renda entre os usuários.

Ao fazer conversão de moedas fiduciárias para bitcoin ou vice-versa, é necessário usar uma casa de câmbio ou bitcoin exchange. No entanto, transferências dentro da rede bitcoin são feitas sem a necessidade de um processador financeiro como intermediário entre os participantes da rede. A transação de bitcoin não tem intermediário financeiro, portanto, estornos de bitcoins são impossíveis. O cliente Bitcoin transmite transações para os nós ao seu redor que continuam a propagação da informação sobre o pagamento pelo resto da rede. Transações corrompidas, desonestas ou inválidas são rejeitadas por nós da rede. Transações são praticamente gratuitas, exceto pela pequena taxa de transação opcional que serve para dar prioridade ao processamento da transação. [1]

O número total de bitcoins tende a 21 milhões com o passar do tempo. O suprimento de bitcoins cresce como uma progressão geométrica de 4 em 4 anos; chegando em 2013 metade do suprimento total vai ter sido gerada, e chegando em 2017 3/4 terão sido gerados. Chegando perto desse ponto o valor de bitcoins provavelmente começará ter deflação de preço (aumento no valor real) devido a ausência de fabricação de mais moedas. No entanto, Bitcoins são divisíveis por pelo menos 8 casas decimais (disponibilizando um total de 2.1 x 1015 unidades), removendo limitações práticas em ajustes para baixo no preço em um ambiente deflacionário[48] . Ao invés de depender do incentivo para criar novas bitcoins para gravar transações em blocos, espera-se que nós geradores durante esse período contarão com sua habilidade de coletar taxas de transação [1] .

Resultados[editar | editar código-fonte]

Hipóteses de falha para bitcoin incluem a desvalorização da moeda, devido a queda no número de usuários, ou repressão violenta por um governo global. Para converter bitcoin em moedas fiduciárias é necessário uma casa de câmbio ou bitcoin exchange, que podem sofrer repressão por um governo local. No entanto, talvez não seja possível "banir todos criptodinheiros como bitcoin"[66] . A descentralização e o anonimato incorporadas em bitcoin parece ser uma reação aos processos contra companhias de moedas digitais centralizadas como e-gold e Liberty Dollar [67] . Num artigo investigativo o Times irlandês, Danny O'Brien relatou "Quando eu mostro essa economia bitcoin pras pessoas, elas perguntam: 'Isso é legal?' Perguntam: 'É um golpe?' Eu imagino que tem vários advogados e economistas por aí se esforçando pra tentar responder essas perguntas. Eu suspeito que a gente poderá incluir legisladores nessa lista em breve."[66]

Em fevereiro de 2011, a cobertura por Slashdot e o subsequente efeito Slashdot afetaram o valor de bitcoin e a disponibilidade de alguns dos sites relacionados [68] [69] .

Desafios à investigação criminal[editar | editar código-fonte]

Os relatórios emitidos pelo Banco Central Europeu (Virtual Currency Schemes – 2012), pelo Financial Crimes Enforcement Network do Departamento do Tesouro Nacional norteamericano (Application of FinCEN’s Regulation to Persons Administering, exchanging or Using Virtual Currencies – 2013) e pelo Federal Bureau of Investigation (Bitcoin Virtual Currency: Unique features Present Distinct Challenges for Deterring Illicity Activity – 2012) apresentam aspectos críticos associados à natureza conceitual e às transações envolvendo o Bitcoin.

Ao rigor das normas do Banco Central Europeu, bitcoin não é considerado moeda eletrônica por deixar de preencher alguns dos requisitos exigidos pela diretiva que orienta as transações com e-money, a Electronic Money Directive (2009/110/EC). De acordo com o documento, para ser considerada moeda eletrônica, faz-se necessário que tenha a capacidade de ser armazenada eletronicamente, ser aceita como forma de pagamento por instituições diversas da que a originou e ser emitida com base na recepção de fundos em quantidade não inferior ao valor monetário emitido. As duas condições iniciais estão satisfeitas, ao contrário da última, que conflita com a dinâmica de geração da moeda, denominada “mineração”, que mais se assemelha a uma competição matemática do que a uma operação financeira. Ao contrário dos mineradores de metais preciosos, como o ouro, que têm como desafio encontrá-los nas rochas ou no leito dos rios, os de Bitcoins tratam com dados. Toda a rede é garantida e regulada através de criptografia[70] .

Nos Estados Unidos, qualquer instituição que ofereça serviço de câmbio ou de remessa de valores ao exterior deve estar registrada como Money Services Business (MSB) junto ao Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e implementar o programa de prevenção à lavagem de capitais.

No caso do bitcoin, o usuário final não é considerado MSB, não estando sujeito às regras do FinCEN. Porém, o administrador (aquele que coloca e retira bitcoins de circulação) e o exchanger (o que realiza a conversão e troca entre a moeda virtual e a oficial) devem, no âmbito das fronteiras norteamericanas, submeter-se às normas da referida instituição, comprometendo-se, inclusive, a implementar o programa anti-lavagem de capitais.[71]

O bitcoin pode se tornar um atrativo às atividades criminosas na medida em que é valorizado ante moedas oficiais e é aceito como forma de pagamento em diversas transações onlines para compra de bens (roupas, jogos, músicas) e serviços (hotéis, restaurantes), em diversas partes do mundo.[72]

Por essa razão, e com base em fontes confiáveis, o FBI classificou como alta a probabilidade de cibercriminosos se apropriarem indevidamente de bitcoins alheias constantes em carteiras individuais ou de interferirem nos serviços de validação da transação, utilizando-se de malwares ou invasões a sistemas computacionais.

O fato de não haver uma autoridade ou base de dados central, pois se trata de uma rede descentralizada e baseada em P2P, faz com que seja um grande desafio aos agentes da lei detectar atividades suspeitas, identificar usuários, obter registros das transações e, consequentemente, iniciar uma ação penal.[73]

A complexidade relativa à identificação do usuário pode ser mitigada pela possibilidade (facultativa) da publicação na block-chain do endereço IP de onde foi originada a transação, o que dependerá, também da forma como o usuário implementa sua carteira, utilizando-se ou não de recursos para tornar anônima sua posição.

A incerteza legal relacionada ao bitcoin deixa seus usuários desprotegidos, além de constituir um atrativo para criminosos, com a intenção de se apropriar indevidamente de valores (os próprios bitcoins), lavar capitais, fraudar transações.

Atividades suspeitas[editar | editar código-fonte]

  • Junho 2011: O Silk Road comercializa drogas ilícitas, aceitando pagamento unicamente através de Bitcoins;
  • Junho de 2011: O malware Infostealer.Coinbit foi considerado o primeiro destinado a furtar Bitcoins de carteiras individuais;
  • Julho de 2011: ZeroAccess botnet;
  • Outubro de 2011: Cibercriminoso oferece a venda do ZeuS botnet Trojan, aceitando pagamento em Bitcoins, Liberty Reserve ou WebMoney.[74]
  • Março de 2013: Mercado Bitcoin atacado com fatos ainda não esclarecidos bitcointalk.org
  • Fevereiro de 2014: MtGox entra em colapso, e suspende suas operações, suspeita-se de fraude e negligência, causando uma perda em 744,408 Bitcoins. Impacto afeta cotações em todo mercado de BitCoins.

Ver também[editar | editar código-fonte]

Referências

  1. a b c d e f g h Nakamoto, Satoshi. Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System. [S.l.: s.n.], 24-05-2009. Página visitada em 14-12-2010.
  2. Ficheiros Bitcoin SourceForge.net. Página visitada em 20 de novembro de 2013.
  3. BITCOIN A Primer for Policymakers, JERRY BRITO AND ANDREA CASTILLO, Mercatus Center, George Mason University, 31-08-2013
  4. (3 junho 2011) "The Currency That's Up 200,000%". SmartMoney. Dow Jones & Company.
  5. Sidel, Robin. (16 Abril 2013) Bitcoin Investors Hang On for the Ride – WSJ.com. Cópia arquivada em 2013-04-29.. Online.wsj.com. Página visitada em 20 Abril 2013.
  6. "Virtual currencies: Mining digital gold".. The Economist (13 April 2013). Página visitada em 20 Abril 2013.
  7. Bitcoin P2P e-cash paper. Página visitada em 20 Agosto 2013.
  8. http://weidai.com/bmoney.txt
  9. metzdowd.com
  10. a b c d e Wallace, Benjamin (23 novembro 2011). The Rise and Fall of Bitcoin Wired. Página visitada em 13 outubro 2012.
  11. Bitcoin P2P e-cash paper (31 outubro 2008).
  12. Satoshi's posts to Cryptography mailing list Mail-archive.com. Página visitada em 26 março 2013.
  13. Block 0 – Bitcoin Block Explorer.
  14. Nakamoto, Satoshi (9 janeiro 2009). Bitcoin v0.1 released.
  15. SourceForge.net: Bitcoin.
  16. a b Sawyer, Matt (26 fevereiro 2013). The Beginners Guide To Bitcoin – Everything You Need To Know Monetarism.
  17. a b Vulnerability Summary for CVE-2010-5139 National Vulnerability Database (8 June 2012). Página visitada em 22 março 2013.
  18. Greenberg, Andy. "WikiLeaks Asks For Anonymous Bitcoin Donations", logs.forbes.com, 14 junho 2011. Página visitada em 22 junho 2011.
  19. EFF and Bitcoin | Electronic Frontier Foundation Eff.org (14 junho 2011). Página visitada em 22 junho 2011.
  20. Arthur, Charles (18 outubro 2011). Bitcoin value crashes below cost of production as broader use stutters The Guardian.
  21. Browdie, Brian (11 setembro 2012). BitPay Signs 1,000 Merchants to Accept Bitcoin Payments American Banker.
  22. Ludwig, Sean (8 fevereiro 2013). Y Combinator-backed Coinbase now selling over $1M Bitcoin per month VentureBeat.
  23. Mandalia, Ravi (22 fevereiro 2013). The Internet Archive Starts Accepting Bitcoin Donations Parity News. Página visitada em 28 fevereiro 2013.
  24. a b Lee, Timothy (12 março 2013). Major glitch in Bitcoin network sparks sell-off; price temporarily falls 23% Arstechnica.
  25. a b Blagdon, Jeff (12 março 2013). Technical problems cause Bitcoin to plummet from record high, Mt. Gox suspends deposits The Verge.
  26. Bitcoin Charts.
  27. a b Lee, Timothy (20 March 2013). http://arstechnica.com/tech-policy/2013/03/us-regulator-bitcoin-exchanges-must-comply-with-money-laundering-laws/ Arstechnica. "Bitcoin miners must also register if they trade in their earnings for dollars."
  28. a b US govt clarifies virtual currency regulatory position Finextra (19 março 2013).
  29. a b Application of FinCEN's Regulations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies Department of the Treasury Financial Crimes Enforcement Network. Página visitada em 19 março 2013.
  30. Roose, Kevin (8 April 2013) Inside the Bitcoin Bubble: BitInstant’s CEO – Daily Intelligencer. Nymag.com. Página visitada em 20 abril 2013.
  31. a b Farivar, Cyrus (11 abril 2013). Bitcoin crashes, losing nearly half of its value in six hours Arstechnica.
  32. Novo record. Cotação do Bitcoin ultrapassa R$ 1100 mil.
  33. Davis, Joshua (10 outubro 2011). The Crypto-Currency The New Yorker. Página visitada em 16 fevereiro 2013.
  34. Penenberg, Adam. The Bitcoin Crypto-Currency Mystery Reopened FastCompany. Página visitada em 16 fevereiro 2013.
  35. Greenfield, Rebecca (11 outubro 2011). The Race to Unmask Bitcoin's Inventor(s) The Atlantic. Página visitada em 16 fevereiro 2013.
  36. Karpeles, Mark. Bitcoin blockchain issue – bitcoin deposits temporarily suspended Mt.Gox. Página visitada em 12 março 2013.
  37. 11/12 March 2013 Chain Fork Information Bitcoin Project. Página visitada em 12 março 2013.
  38. Lee, Timothy (19 março 2013). New Money Laundering Guidelines Are A Positive Sign For Bitcoin Forbes.
  39. The rise of the bitcoin: Virtual gold or cyber-bubble? Washington Post (4 abril 2013).
  40. Traverse, Nick (3 abril 2013). Bitcoin's Meteoric Rise.
  41. Bustillos, Maria (2 abril 2013). The Bitcoin Boom.
  42. Seward, Zachary (28 março 2013). Bitcoin, up 152% this month, soaring 57% this week. Página visitada em 9 abril 2013.
  43. "A Bit expensive", 1 março 2013.
  44. Estes, Adam (28 março 2013). Bitcoin Is Now A Billion Dollar Industry.
  45. Salmon, Felix. The Bitcoin Bubble and the Future of Currency. Página visitada em 9 abril 2013.
  46. Ro, Sam (3 abril 2013). Art Cashin: The Bitcoin Bubble.
  47. http://www.weidai.com/bmoney.txt
  48. a b c d e Nathan Willis. "Bitcoin: Virtual money created by CPU cycles", LWN.net, 2010-11-10.
  49. https://en.bitcoin.it/wiki/Transactions
  50. Bitcoin Wiki: Block Hashing Algorithm.
  51. Bitcoin Block Explorer.
  52. Luongo, Thomas. "The FED’s Real Monetary Problem", 2010-07-23. Página visitada em 2010-10-12.
  53. DiabloMiner, OpenCL miner for BitCoin
  54. poclbm, Python OpenCL bitcoin miner
  55. Bitcoin Pooled Mining
  56. [1]
  57. Bitcoin Trade Bitcoin.org. Página visitada em 22-12-2010.
  58. EFF Bitcoin donation page
  59. SIAI donation page
  60. Bitcoin Charts
  61. Thomas, Keir. "Could the Wikileaks Scandal Lead to New Virtual Currency?", 2010-10-10. Página visitada em 2010-10-10.
  62. bitcoinwatch.com
  63. bitcoinmonitor.com
  64. Bitcoin FAQ
  65. ALMEIDA, Pedro Bueno de. A MOEDA DESCENTRALIZADA NA SOCIEDADE CONTEMPORÂNEA: O CASO DA BITCOIN P2P DIGITAL CURRENCY. 2013. 69 f. Curso de Ciências Econômicas, Universidade Federal de Santa Catarina, Florianópolis, 2013. Acesso em: 13 maio 2014.
  66. a b O'Brien, Danny. "Imagine your computer as a wallet full of Bitcoins", 26 novembro 2010. Página visitada em 19-12-2010.
  67. Herpel, Mark (6-12-2010). 2011 Observations on the Digital Currency Industry SSRN (Article for DGC magazine Jan2011). Página visitada em 19-12-2010.
  68. Online-Only Currency Bitcoin Reaches Dollar Parity via Slashdot.
  69. Bitcoin Charts
  70. Bitcoin Press Center
  71. FinCEN. Application of FinCEN’s Regulation to Persons Administering, exchanging or Using Virtual Currencies. Março, 2013.
  72. FBI. Bitcoin Virtual Currency: Unique Features Present Distinct Challenges for Deterring Illicity Activity . 2012.
  73. FBI. Bitcoin Virtual Currency: Unique Features Present Distinct Challenges for Deterring Illicity Activity . 2012.
  74. FBI. Bitcoin Virtual Currency: Unique features Present Distinct Challenges for Deterring Illicity Activity . 2012.

Ligações externas[editar | editar código-fonte]

Outros projetos Wikimedia também contêm material sobre este tema:
Commons Imagens e media no Commons