Bitcoin

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Bitcoin
Bitcoin logo.svg
Bitcoin-core-v0.10.0.png
Desenvolvedor Satoshi Nakamoto, Gavin Andresen
Lançamento 4 de fevereiro de 2009 (6 anos)
Versão estável 0.8.5[1] (13 de setembro de 2013; há 102 semanas e 1 dia)
Versão em teste [+/-]
Idioma(s) inglês, alemão, espanhol, francês, neerlandês, português, italiano e russo.
Linguagem C++
Sistema operativo Windows, GNU-Linux, Mac OS X
Gênero(s) Moeda digital
Licença Licença MIT
Estado do desenvolvimento Beta
Tamanho 9,2 MB - 12,4 MB
Página oficial Bitcoin P2P Virtual Currency.

Bitcoin (símbolo: ฿; abrev: BTC ou XBT) é uma criptomoeda e sistema de pagamento online baseado em protocolo de código aberto que é independente de qualquer autoridade central.[2] Um bitcoin pode ser transferido por um computador ou smartphone sem recurso a uma instituição financeira intermediária.[3] O conceito foi introduzido em 2008 num white paper publicado por um grupo com o pseudônimo de Satoshi Nakamoto que o chamou de sistema eletrônico de pagamento peer to peer.[4] [5] [6] [7]

O nome Bitcoin também se refere ao software de código aberto que o grupo projetou para o uso da moeda e a respectiva rede peer-to-peer. Diferente da maioria das moedas, bitcoin não depende da confiança em nenhum emissor centralizado ou uma instituição financeira. Bitcoin usa um banco de dados distribuídos espalhados pelos nós da rede peer-to-peer para registrar as transações, e usa criptografia de código aberto para prover funções básicas de segurança, como certificar que bitcoins só podem ser gastas pelo dono e evitar gastos duplos e falsificação.

Os usuários podem transacionar diretamente uns com os outros sem a necessidade de um intermediário. Transações são verificadas pelos nós da rede peer-to-peer e registrados em um banco de dados distribuídos (livro-razão) de contabilidade pública conhecidos como blockchain. Bitcoin não depende da confiança entre usuários diferentes (nós da rede). Qualquer pessoa pode controlar e monitorar um nó do sistema. A rede bitcoin funciona de forma autônoma, sem um banco de dados central ou único administrador central, o que levou o Tesouro dos EUA para classificá-la como moeda digital descentralizada. Bitcoin é mais corretamente descrito como a primeira criptomoeda descentralizada do mundo. É o maior de seu tipo em termos de valor de mercado.

O sistema Bitcoin permite propriedade e transferências semi-anônimas de valores. Bitcoins podem ser salvas em computadores ou em pen drives em forma de arquivos de carteira, ou em serviços de carteira online provido por terceiros; e em ambos os casos bitcoins podem ser enviadas pela internet para qualquer lugar do mundo ou para qualquer pessoa que tenha um endereço bitcoin. A topologia peer-to-peer da rede Bitcoin, e a ausência de uma entidade administradora central torna inviável que qualquer autoridade financeira ou governamental manipule a emissão e o valor de bitcoins ou induza inflação "imprimindo" mais notas. No entanto, grandes movimentos especulativos de oferta e demanda podem fazer com que o seu valor sofra oscilação no mercado de câmbio. Bitcoin é um projeto relativamente novo que está evoluindo. Por esta razão, seus desenvolvedores recomendam cautela.

Visão geral[editar | editar código-fonte]

O sistema Bitcoin executa transferências de valores entre endereços usando criptografia de chave pública. Todas as transações são públicas, sendo armazenadas em banco de dados distribuídos (livro-razão) de contabilidade pública chamado blockchain. Para prevenir gastos duplos e falsificação, a rede implementa um servidor de tempo distribuído, usando a ideia de proof-of-work encadeadas. O histórico das transações é registrado no blockchain e para reduzir o espaço de armazenagem são usadas Árvores de Merkle. O sistema Bitcoin é uma solução inovadora que executa contabilidade pública sem depender de uma autoridade central confiável.

Adoção[editar | editar código-fonte]

Gráfico demonstrando o número crescente de transações mensais em bitcoins, de 2009 até 2015

No mês de julho de 2015, o Brasil bateu seu recorde local de transações em bitcoins, contabilizando 10 mil bitcoins, equivalentes a 9,3 milhões de reais.[8]

Informações técnicas[editar | editar código-fonte]

Bitcoin é uma implementação peer-to-peer das propostas B-money de Wei Dai[9] e Bitgold de Nick Szabo. Os princípios do sistema são descritos no artigo de 2008 sobre Bitcoin por Satoshi Nakamoto[4] .

Block chain (cadeia de blocos)[editar | editar código-fonte]

A cadeia principal (em preto) consiste da maior série de blocos desde o primeiro bloco minerado, o bloco gênese (em verde), até o último bloco minerado, o bloco atual. Blocos órfãos (em roxo) são aqueles que existem fora da cadeia principal. A cada 10 minutos, um bloco contendo diversas transações é adicionado por um minerador à cadeia principal.

Block chain ("cadeia de blocos" em inglês) é um banco de dados distribuídos (livro-razão) de contabilidade pública que registra as transações bitcoin.

A tecnologia bitcoin é considerada uma revolução no sistema monetário principalmente devido ao conceito introduzido pela cadeia de blocos. Antes da invenção da block chain, a única maneira de se manter registros de contabilidade (saldos e transações de contas) era bancos de dados centralizados e, geralmente, não-públicos. Era necessário que as pessoas confiassem que o banco de dados fosse honesto, e que não haveria nenhuma alteração maliciosa nos bancos de dados.

A tecnologia block chain permite que esses dados sejam distribuídos por todos os participantes, de maneira descentralizada e transparente. Dessa maneira, não é necessário mais a confiança em um terceiro para que os dados de contabilidade estejam corretos e não sejam fraudados.

Cada transação do tipo "pagador X enviou Y bitcoins para o recebedor Z" é transmitida para a rede através de um software. Os mineradores verificam se a transação é válida, e caso for, adicionam a transação ao próximo bloco da cadeia de blocos. A cada 10 minutos, um novo bloco é adicionado à cadeia de blocos por um minerador. A cadeia de blocos recebe o novo bloco contendo várias transações recentes, incluindo a transação com a informação de que o recebedor Z agora tem +Y bitcoins e o pagador X tem -Y bitcoins.

em uma rede peer-to-peer. O sistema blockchain utiliza a sua própria unidade de conta monetária chamado Bitcoin. O sistema não depende da confiança entre os diferentes usuários (nós da rede). Qualquer pessoa pode controlar e monitorar um nó do sistema. A rede bitcoin funciona de forma autônoma, sem um banco de dados central ou único administrador central. O block chain é executado e mantido coletivamente por diversos nós da rede peer-to-peer para registrar as transações, e usa criptografia de código aberto para prover funções básicas de segurança para certificar que bitcoins só podem ser gastas pelo dono e evitar gastos duplos, falsificação e adulteração de bancos de dados, sendo uma solução inovadora que executa contabilidade aberta sem depender de uma autoridade central confiável.

Transações de bitcoins são transmitidas a outros nós da rede em poucos segundos, mas não são validadas imediatamente; isso acontece apenas depois que a transação é processada na lista de marcas temporais mantida coletivamente no livro de contabilidade block chain. Esse registro baseia-se em proof-of-work system (POW) para prevenir gastos duplos.

Mais especificamente, cada nó gerador da rede procura todas as transações ainda não presentes na block-chain em um bloco candidato, um arquivo que entre outros,[10] possui o hash criptográfico do bloco válido anterior que esse nó conhece. Ele então tenta produzir um hash criptográfico desse bloco com certas características únicas, um esforço que requer um enorme poder computacional e quantidade previsível de repetidas tentativas e erros. Quando um nó encontra tal solução criptográfica, ele anuncia o resultado para o resto da rede, validando a transação. Pares que recebem novos blocos resolvidos validam-nos antes de aceitá-los, os adicionando ao block-chain.

Eventualmente, o block-chain conterá a história de toda a transação e propriedade criptográfica de todas as bitcoins desde o endereço criador até o último endereço atual. As informações registradas em block-chain são incorruptíveis e imutáveis e para reduzir o espaço de armazenagem são usadas Árvores de Merkle.[11] Portanto, se um usuário tenta reusar moedas já gastas ("gasto duplo"), a rede irá rejeitar a transação.

Pares de chaves[editar | editar código-fonte]

O sistema bitcoin funciona de maneira completamente diferente ao sistema bancário tradicional. Muitas pessoas assumem erroneamente, por analogia, que endereços bitcoins são equivalentes a contas bancárias tradicionais e que as carteiras bitcoin equivalem a carteiras de bolso. A base para o entendimento do sistema bitcoin, é o conhecimento da criptografia de chave pública, na qual duas chaves criptográficas, uma pública e uma privada, são geradas.[12] Uma das chaves é secreta (a chave privada) e a outra é pública (o endereço bitcoin). Apesar de diferentes, as duas partes desse par de chaves são matematicamente ligadas.

Exemplo de um par de chaves:
  • Endereço (chave pública): 1PWpSxQEGF1LpV6uomdDmzH7qSsCX7ThUJ
  • Chave privada: 5KGLdFwZFJtkr3XGGZFTSd475j7CxjbJSkZXyxi54sGnBWjd8Kc

Endereço (chave pública)[editar | editar código-fonte]

Os endereços bitcoin, também conhecidos como chaves públicas, servem como identificação do remetente e destinatário para as transações (pagamentos) bitcoin. Eles geralmente são representados através de uma sequência aleatória de números e letras maiúsculas e minúsculas. Um endereço tem geralmente 33 caracteres de comprimento, mas esse número pode variar para mais ou para menos.

Exemplo de endereço bitcoin (chave pública): 1PWpSxQEGF1LpV6uomdDmzH7qSsCX7ThUJ

Os endereços não são equivalentes a contas bancárias. Cada endereço contido na cadeia de blocos tem ou já teve, pelo menos alguma vez, alguma quantidade de bitcoins associado a ele.

Chave privada[editar | editar código-fonte]

Um endereço bitcoin sempre é criado em conjunto com a sua chave privada. Ou seja, a criação de endereços bitcoin sempre envolve a geração de um par de chaves, uma pública (o endereço público) e uma privada (a chave privada). Para cada endereço criado, existe uma única chave privada associada a ele, que seria o equivalente a uma "senha". A chave privada é obrigatória para que se possa fazer (assinar) transações gastando os bitcoins associados ao endereço associado a ela. As chaves privadas dos endereços geralmente são representadas através de uma sequência aleatória de números e letras maiúsculas e minúsculas. Uma chave privada tem 51 a 52 caracteres de comprimento, e inicia com 5 (cinco), L ou K.

Exemplo de chave privada (de um endereço bitcoin): 5KGLdFwZFJtkr3XGGZFTSd475j7CxjbJSkZXyxi54sGnBWjd8Kc

Por exemplo, se a cadeia de blocos contiver a informação de que o endereço público 1PWpSxQEGF1LpV6uomdDmzH7qSsCX7ThUJ tem 10 bitcoins associados a ele, quem possuir a chave privada 5KGLdFwZFJtkr3XGGZFTSd475j7CxjbJSkZXyxi54sGnBWjd8Kc poderá criar transações válidas que gastem os bitcoins associados a esse endereço, pois possuirá todas as informações necessárias para assinar a transação.

Tendo em posse a chave privada, é fácil descobrir-se o endereço público associado. No entanto, tendo em posse o endereço público, é extremamente difícil descobrir-se a chave privada associada.

Geração dos pares de chaves[editar | editar código-fonte]

O site bitaddress.org permite a geração de um ou mais pares de chaves criptográficas (endereço bitcoin e sua chave privada)

Existe um número máximo de pares de chaves bitcoins que poderá ser criado.

Os endereços podem ser gerados de diferentes maneiras: através de software, website, etc.

É importante frisar que a pessoa que gerou o endereço teve conhecimento prévio da chave privada. Ou seja, se não foi o próprio usuário que gerou o seu próprio endereço, ele precisa confiar que a outra pessoa/empresa que gerou seu endereço não usará a chave privada para roubar seus bitcoins.

Uma pessoa pode criar quantos endereços ela quiser, ilimitadamente, de maneira rápida e gratuita.

Como um endereço bitcoin pode existir sem jamais ter um bitcoin associado a ele, é possível gerar-se pares de chaves em dispositivos sem conexão à internet. A geração offline oferece maior segurança, pois permite que o usuário armazene as chaves privadas de seus endereços sem que elas jamais entrem em contato com um dispositivo online, que possa estar sujeito a ataques de hackers.

Armazenamento dos pares de chaves[editar | editar código-fonte]

Tecnicamente, é incorreto afirmar-se que alguém armazena ou guarda bitcoins em sua carteira, pois os bitcoins jamais deixam a cadeia de blocos. O que efetivamente é armazenado nas carteiras bitcoin são os pares de endereços e chaves privadas.

Ao serem gerados, os endereços não são incluídos na cadeia de blocos da rede bitcoin. Os novos endereços criados só serão adicionados à cadeia de blocos quando fizerem parte de uma transação como endereço destinatário, na qual receberão bitcoins que estejam vinculados a um endereço remetente.

Antes e após serem usados em transações, os endereços e suas chaves privadas são armazenados no dispositivo do usuário (aplicativo de carteira, carteira de hardware ou em papel) ou no dispositivo de um terceiro (no caso de exchanges).

Transações[editar | editar código-fonte]

A transferência de bitcoins na rede bitcoin se dá através de transações entre o endereço remetente e o destinatário. Em geral, esses endereços pertences a pessoas diferentes, mas é possível que um usuário crie um endereço destinatário para si, fazendo uma auto-transferência de bitcoins.

No uso diário, para o usuário final, as transações bitcoin funcionam de maneira semelhante à transação bancária tradicional.

Inicialmente, a transação é criada pelo usuário pagador. Para criar uma transação, o usuário precisa apenas informar a quantia de bitcoins que quer enviar e qual o endereço bitcoin de destino, como se fosse o número de uma conta bancária do destinatário. Para transmitir a transação à rede bitcoin, o usuário precisa apenas conectar-se brevemente à internet.

O destinatário não precisa confirmar a transação e não precisa estar online na rede bitcoin para receber a associação dos bitcoins ao seu endereço.

Não é possível cancelar ou reverter uma transação, após ela ter sido enviada pela rede.

Funcionamento detalhado das transações[editar | editar código-fonte]

No protocolo bitcoin, cada transação exige no mínimo três chaves criptográficas:

  • Um endereço remetente (chave pública)
  • A chave privada do endereço remetente (chave secreta)
  • Um endereço destinatário (chave pública)

Ao fazer transações nos aplicativos de carteira usados no dia-a-dia, o usuário precisa apenas informar o endereço destinatário, pois o endereço remetente e sua chave privada já estão armazenados no dispositivo do usuário.

O pseudônimo do bitcoin é diferentes das contas bancárias tradicionais, pois o titular e o número da conta não se encontram em nenhum banco de dados central. Qualquer participante da rede Bitcoin possui uma carteira digital que cria um número arbitrário de pares de chave pública/privada. As chaves privadas da carteira bitcoin são senhas privadas usadas para autorizar pagamentos, exclusivamente pelo dono da moeda. Endereços bitcoin são gerados pela carteira por um processo criptográfico arbitrário. As carteiras e endereços bitcoin não possuem qualquer informação pessoal sobre seus proprietários e são considerados anônimos.[13]

A criação de novos endereços para um único uso pode ajudar com a proteção da privacidade, uma vez que o usuário não precisará expor seus endereços antigos e transações associadas para poder proceder com a transação.

Qualquer usuário pode verificar diretamente o block chain e observar as transações quase em tempo real; existem vários sites que facilitam esse monitoramento, incluindo variáveis ​​agregadas como o número de bitcoins em circulação, número de transações por hora e taxas de transação a cada momento e representações gráficas para auditorias.

Se um usuário quiser operar de forma anônima na rede, é essencial que o usuário tome medidas preventivas para esconder o seu endereço IP de forma a obter privacidade máxima enquanto navega na internet e não tornar público a sua identidade real e seus endereços bitcoin na internet. Por outro lado, sites de câmbio bitcoin e comércios podem associar a identidade real com endereços bitcoin para fornecer serviços. Por esta razão, alguns autores preferem classificar Bitcoin como pseudo-anônimo em vez de anônimo. A popularidade de Bitcoin cresce rapidamente e na mesma proporção as ações mal-intencionadas: já existem vírus, trojans, phishings e golpes no comércio de bitcoin. Por precaução vale a pena reforçar todas as configurações de segurança do navegador.

Bitcoins contêm a chave pública (endereço da carteira) do dono atual. Quando o usuário A transfere bitcoins para o usuário B, o A transfere a propriedade da moeda ao adicionar o endereço do usuário B na carteira e autoriza a transferência assinando a sua própria chave privada-secreta[14] , a carteira do usuário A então comunica essa transação a outros nós na rede peer-to-peer. O resto dos nós da rede validam as assinaturas criptográficas e as quantias envolvidas antes de registrar a transação no blockchain.

Posse[editar | editar código-fonte]

Cadeia simplificada de posse.[15] Na realidade, uma transação pode ter mais de um input e mais de um output.

A posse de bitcoins implica que um usuário tem a habilidade de gastar os bitcoins associados a um endereço específico. Para fazer isso, o comprador deve assinar digitalmente a transação usando a chave privada correspondente ao seu endereço. Não é possível assinar uma transação (e gastar bitcoins) sem que se conheça anteriormente a chave privada do endereço. A rede verifica a assinatura usando uma chave pública.[16] Se a chave privada for perdida, a rede bitcoin não irá reconhecer nenhuma outra evidência de posse; [17] e as bitcoins vinculadas ao endereço tornarão-se inutilizáveis, ou seja, serão efetivamente perdidas. Por exemplo, em 2013 um usuário disse que perdeu 7.500 bitcoins, que equivaliam a 7,5 milhões de dólares na época, quando ele jogou fora um disco rígido de seu computador, que continha sua chave privada.[18]

Carteiras[editar | editar código-fonte]

Carteira bitcoin rodando em Windows 7
Carteira em papel de bitcoin (paper wallet) gerada no site bitaddress.org
Carteira de hardware Trezor

Uma carteira bitcoin armazena as informações que são necessárias para se fazer transações com bitcoin. Embora as carteiras frequentemente sejam descritas como um lugar para guardar, carregar ou armazenar bitcoins, [19] [20] no entanto, devido à natureza do sistema, os bitcoins são inseparáveis do registro da blockchain, ou seja, eles nunca saem dela. Talvez uma melhor maneira de se descrever uma carteira de bitcoins é como algo que "armazena as credenciais digitais que permitem que você use os seus fundos bitcoin"[20] e que lhe permite que os gaste. O Bitcoin usa criptografia de chave pública, na qual duas chaves criptográficas, uma pública e uma privada, são geradas.[12] Simplificando, uma carteira é como um chaveiro, uma coleção dessas chaves.

Existem vários tipos de carteiras. Os softwares de carteira conectam-se à rede, armazenam as credenciais (chaves) que provam a posse dos bitcoins, e possibilitam a realização de transações.[21] Os serviços de internet chamados de carteiras online, como o Blockchain.info, Circle ou Coinbase oferecem funcionalidades semelhantes, mas podem ser mais fáceis de se utilizar; em sua maioria, as credenciais do bitcoin são armazenadas com o provedor de carteira online ao invés do que no dispositivo do usuário.[22] [23] As carteiras físicas são mais seguras, já que elas armazenam offline as credenciais necessárias para gastar-se os bitcoins.[20] Alguns exemplos incluem moedas físicas com as credenciais impressas nela,[24] feitas de materiais como metal, madeira ou plástico. Outras são simples impressões em papel. Outro tipo de carteira chamado de carteira hardware mantém as credenciais offline, ao mesmo tempo que facilita a realização de transações.[25]

Implementação de referência[editar | editar código-fonte]

O primeiro software de carteira foi lançado em 2009 por Satoshi Nakamoto como um programa de código-aberto e foi originalmente chamado de bitcoind.[26] Às vezes chamado de "cliente Satoshi", ele também é conhecido como o cliente de referência (de implementação) pois serve para definir o protocolo bitcoin e atua como um padrão para outras implementações.[21] Na versão 0.5, o cliente deixou de usar o toolkit de interface de usuário wxWidgets e passou a usar o software Qt, e o novo pacote passou a ser conhecido como Bitcoin-Qt.[21] Após o lançamento da versão 0.9, o Bitcoin-Qt mudou de nome e passou a ser chamado de Bitcoin Core.[27]

Unidades[editar | editar código-fonte]

A unidade de conta do sistema Bitcoin é o "bitcoin". Os símbolos usados para representar o bitcoin são BTC,[note 1] XBT[note 2] e BitcoinSign.svg.[note 3] [28] :1 Pequenas quantidades de bitcoin usadas como unidades alternativas são o milibitcoin (mBTC), microbitcoin (µBTC) e satoshi. Nomeado em homenagem ao criador do bitcoin, um satoshi é a menor quantidade do sistema, representando 0,00000001 bitcoin, um centésimo de milionésimo de um bitcoin.[29] Um milibitcoin equivale a 0,001 bitcoin, que é um milésimo de bitcoin.[30] Um microbitcoin equivale a 0,000001 bitcoin, que é um milionésimo de bitcoin. Um microbitcoin às vezes é chamado também de um bit.

Em 7 de outubro de 2014, a Fundação Bitcoin divulgou um plano para inscrever o bitcoin para um código de moedas ISO 4217,[31] e mencionou o BTC e XBT como os candidados principais.[32]

Oferta[editar | editar código-fonte]

Atualmente, o minerador que descobre um novo bloco recebe como recompensa bitcoins novos (recém-criados) e as taxas das transações incluídas naquele bloco.[33] Desde 28 de novembro de 2012,[34] a recompensa inclui 25 bitcoins novos (recém-criados) a cada bloco adicionado à cadeia de blocos (blockchain). Para poder resgatar sua recompensa, uma transação especial chamada de coinbase é incluída pelo minerador junto com os pagamentos que ele processou.[16] :ch. 8 Todos os bitcoins em circulação podem ser rastreados retrogradamente até as suas respectivas transações coinbase. O protocolo bitcoin especifica que a recompensa a cada bloco adicionado será diminuída pela metade a cada quatro anos, em média. Em vista disso, estima-se que no ano de 2140, quando o limite arbitrário de 21 milhões de bitcoins produzidos será atingido, a recompensa será removida completamente e, a partir de então, os mineradores receberão apenas as taxas das transações do bloco como recompensa pelo seu trabalho.[35]

Mineração (geração de bitcoins)[editar | editar código-fonte]

A rede Bitcoin cria e distribui um novo lote de bitcoins aproximadamente 6 vezes por hora aleatoriamente entre participantes que estão rodando o programa de mineração de moedas. Qualquer participante tem chance de ganhar um lote enquanto roda o programa de mineração. O ato de gerar bitcoins é comumente chamado de "minerar" (como em "minerar ouro"[4] ). A probabilidade de um certo minerador ganhar um lote depende do poder de processamento computacional com que ele contribui para a rede bitcoin em relação ao poder de processamento de todos os outros combinados.[36] A quantia de bitcoins geradas por lote nunca passa de 50 BTC, e esse valor está programado no protocolo bitcoin para encolher com o passar do tempo, de modo que o total de bitcoins criadas nunca passará de 21 milhões de BTC.[13] Com a redução desse prêmio, espera-se que a motivação para se rodar nó gerador (computador executando um programa de mineração) mudará para o recebimento de taxas de transação.

Todos os nós mineradores da rede competem para ser o primeiro a achar uma solução para um problema criptográfico envolvendo seu bloco candidato na block chain, um problema que requer poder computacional e repetidas tentativas e erros para ser resolvido. Quando um nó encontra tal solução criptográfica, ele anuncia aos demais nós na rede e reivindica um novo prêmio em bitcoins. Pares ao receber um bloco recém resolvido validam-no antes de aceitá-lo e incluí-lo na cadeia de blocos block chain. Os nós usam suas CPUs com o cliente padrão, e clientes de terceiros são capazes também de utilizar GPUs.[13] [37] [38] Mineradores também podem se juntar em grupos de mineração (conhecidos como "pools" em inglês) e minerar coletivamente.[39]

Para que a rede gere um bloco novo a cada 10 minutos em média, cada nó separadamente reajusta o nível de dificuldade do criptodesafio a cada duas semanas em resposta a mudanças no poder de processamento coletivo da rede.[carece de fontes?]

Atualmente, a mineração de bitcoins é uma área altamente competitiva, com hardware especializado vendido no mercado. Com a crescente dificuldade dos desafios criptográficos, tornou-se economicamente inviável utilizar CPUs para a mineração (pois a energia elétrica consumida custa mais que a recompensa em bitcoins gerada), e futuramente também as GPUs tornar-se-ão completamente obsoletas para esse propósito. Por este motivo, vários mineradores passaram a utilizar também circuitos integrados de aplicação específica (ASIC) para a mineração de bitcoins. Algumas empresas comercializam sistemas ASIC prontos para a mineração, com preços entre 250 e 2500 dólares.[40]

Taxas de transação[editar | editar código-fonte]

Os usuários de bitcoins opcionalmente podem pagar uma pequena taxa em cada transação. Isso fará com que a transação seja processada com maior prioridade pelos mineradores, aumentando a probabilidade de ela ser incluída mais rapidamente na block chain. [41] Os mineradores tem a capacidade de escolher quais transações eles irão processar, e geralmente priorizam aquelas que pagam as maiores taxas. As taxas são baseadas no tamanho de armazenamento da transação gerada, que por sua vez depende do número de inputs usados para criar a transação, e não no valor que está sendo transmitido. Além disso, transações com inputs não-gastos mais antigos também recebem prioridade. [42]

As taxas de transação são um dos incentivos para que os mineradores executem "nós" mineradores, especialmente quando a dificuldade de gerar moedas crescer ou o tamanho da recompensa por resolver um bloco diminuir com o tempo. "Nós" mineradores coletam as taxas de transação associadas a todas as transações incluídas em seu bloco candidato[13] .

Fungibilidade[editar | editar código-fonte]

Fungibilidade é o atributo pertencente aos bens móveis que podem ser substituídos por outros da mesma espécie, qualidade e quantidade.

As carteiras e demais softwares administram os bitcoins de maneira equivalente, estabelecendo um nível básico de fungibilidade.

No entanto, pesquisadores já demonstraram que, como o histórico de cada bitcoin é registrado e disponível publicamente no registro da block chain, alguns usuários recusam-se a aceitar bitcoins oriundos de transações controversas (por exemplos, oriundos de roubos) o que poderia ser prejudicial para a fungibilidade do bitcoin.[43] Projetos como a Zerocoin e Dark Wallet buscam resolver essas questões de privacidade e fungibilidade.[44] [45]

Economia[editar | editar código-fonte]

Bitcoin é uma das primeiras implementações do conceito chamado criptomoeda descentralizada, descrito originalmente em 1998 por Wei Dai na lista de discussões Cypherpunk[46] . Embora tenha apenas formato digital, um bitcoin não deixa de ser considerada um ativo, no sentido econômico do termo.

A economia de Bitcoin ainda é pequena comparada ao sistema financeiro tradicional e o software oficial ainda está no estágio beta. Entretanto serviços e bens reais como músicas, eletrônicos, imóveis, veículos e serviços de hotéis, restaurantes e desenvolvimento de software, em diversas partes do mundo já estão sendo negociadas. Bitcoins são aceitas tanto para serviços online quanto para bens tangíveis[47] Atualmente muitas organizações e associações aceitam doações em bitcoins; entre os muitos podemos citar a Electronic Frontier Foundation, Free Software Foundation, Wikimedia Foundation, Mozilla Foundation, Internet Archive, Freenet, The Pirate Bay, WikiLeaks e Singularity Institute.[48] [49] As multinacionais Microsoft, Dell, Time Inc., Dish Network, Virgin Galactic e Reddit, entre outros, aceitam pagamentos em bitcoin. Paypal anunciou em setembro de 2014 que pretende aceitá-las. Muitos negociantes fazem câmbio entre moedas normais (incluindo Dólares americanos, Euros, Rublos russos, Yens japoneses entre outras) e bitcoins através de sites de câmbio. [50] [51] Qualquer usuário pode verificar diretamente o blockchain e observar as transações quase em tempo real; existem vários websites que facilitam esse monitoramento.[52] [53] Mas como os endereços dizem nada sobre seus donos não seria fácil identificar quem mandou e quem recebeu as moedas.

Diferenças monetárias[editar | editar código-fonte]

Número total de bitcoins existentes ao longo do tempo.

Ao contrário das moedas normais, Bitcoin se destaca por suas propriedades tecnológicas superiores e neutralidade da rede, nenhum administrador ou programador pode controlar a emissão (causar inflação e deflação) de bitcoins devido a sua natureza descentralizada,[54] [55] suavizando possíveis instabilidades financeiras causadas por políticas econômicas de bancos centrais como na crise econômica de Chipre.

Ao contrário dos bancos centrais, o sistema blockchain implementa um conjunto de regras que governam a rede Bitcoin. As regras são determinadas pela governança de código aberto. Estas regras são escritas pelos programadores em protocolos de código aberto auditável por todos, mas eles não são auto-executáveis. Para que as regras tenham validade é necessário criar um consenso social onde pelo menos 51% dos usuários (carteiras bitcoin) devem aceitar as regras, mas estas regras podem ser reescritas e alteradas a qualquer momento, se houver um consenso na comunidade de que as regras devem ser alteradas. Existe uma inflação programada no protocolo Bitcoin que ajusta a emissão de novas moedas, porém, por ser um código aberto totalmente auditável, a inflação é previsível e de conhecimento público.[4] A emissão de novas moedas bitcoins portanto não pode ser manipulada ou ofuscada para alterar o poder de compra dos usuários. No entanto, grandes movimentos especulativos de oferta e demanda podem fazer com que o seu valor sofra oscilação no mercado de câmbio.

As transações de bitcoin são processadas dentro da rede peer-to-peer sem a necessidade de um processador financeiro como intermediário entre os participantes da rede. As transações entre as criptomoedas não tem intermediário, portanto, estornos são impossíveis. A certeira bitcoin transmite transações para os nós da rede que continuam a propagação da informação sobre o pagamento pelo resto da rede. Transações corrompidas ou inválidas são rejeitadas por nós da rede. Transações são praticamente gratuitas, exceto pela pequena taxa opcional de transação que serve para dar prioridade ao processamento.[4] A conversão de moedas fiduciárias para bitcoin e vice-versa é feito em sites de câmbio bitcoin.

O número total de bitcoins gerados tende a 21 milhões com o passar do tempo. O suprimento de bitcoins cresce como uma progressão geométrica de 4 em 4 anos; metade do suprimento total vai ter sido minerada em 2013, e 3/4 terão sido mineradas em 2017. Chegando perto desse ponto o valor de bitcoins provavelmente começará sofrer deflação de preço (aumento no valor real) devido a escassez de moedas no mercado (maior demanda e menor oferta) e redução de moedas mineradas. No entanto, Bitcoins são divisíveis por pelo menos 8 casas decimais (disponibilizando um total de 2.1 x 1015 unidades), removendo limitações práticas em ajustes para baixo no preço bitcoin em um ambiente inflacionário (redução do poder de compra).[13] Ao invés de depender do incentivo de mineração para criar novas bitcoins, espera-se que nós mineradores durante esse período contarão com sua habilidade de coletar taxas de transação.[4]

Resultados[editar | editar código-fonte]

Hipóteses de falha para bitcoin incluem: vulnerabilidades ainda não descobertas no protocolo, desvalorização da moeda devido a queda da demanda, repressão por uma autoridade financeira global. Os sites de câmbio bitcoin podem sofrer repressão por um governo local. No entanto, provavelmente seria impossível "banir todas as criptomoedas em todo o mundo".[56] A descentralização, a internacionalização e o anonimato incorporadas em bitcoin parece ser uma reação aos processos contra companhias de moedas digitais centralizadas como E-gold e Liberty Dollar.[57] Num artigo investigativo o Times irlandês, Danny O'Brien relatou "Quando eu mostro essa economia bitcoin pras pessoas, elas perguntam: 'Isso é legal?' Perguntam: 'É um golpe?' Eu imagino que tem vários advogados e economistas por aí se esforçando pra tentar responder essas perguntas. Eu suspeito que a gente poderá incluir legisladores nessa lista em breve."[56] Em fevereiro de 2011, a cobertura por Slashdot e o subsequente efeito Slashdot afetaram o valor de bitcoin e a disponibilidade de alguns dos sites relacionados[58] [59] .

Cronologia[editar | editar código-fonte]

2008–2009[editar | editar código-fonte]

  • Em 2008, Satoshi Nakamoto publicou um artigo científico na lista de discussão The Criptography Mailing List[60] descrevendo o protocolo bitcoin.[4] [61] [62] [63]
  • Em 2009, a rede bitcoin começa a funcionar com o lançamento do primeiro cliente bitcoin open source e a emissão das primeiras bitcoins.[61] [64] [65] [66]

2010[editar | editar código-fonte]

  • O preço inicial das bitcoins foi definido por pessoas nos fóruns BitcoinTalk. As transações iniciais incluíam, por exemplo, a compra de uma pizza por 10 mil BTC.[61] O site Mt.Gox, uma espécie de mercado de câmbio de bitcoin, começa a operar.
  • No dia 6 de agosto, uma vulnerabilidade severa no protocolo do bitcoin foi descoberta. Transações não verificadas adequadamente eram incluídas no log de transações ("blockchain"). Aproveitando-se da falha, usuários podiam emitir para si mesmos quantidades ilimitadas de bitcoins, violando as restrições econômicas da moeda.[67] [68]
  • No dia 15 de agosto houve o primeiro caso de usuários aproveitando-se da vulnerabilidade recém-descoberta. Mais de 184 bilhões de bitcoins foram gerados numa só transação e enviados a dois endereços distintos. Em poucas horas a vulnerabilidade foi corrigida com o lançamento de uma nova versão do protocolo; a transação adulterada, por sua vez, foi localizada e removida do log de transações. Este foi o único caso na história da bitcoin de uma grande falha de segurança exposta e utilizada para fraude.[67] [68]

2011–2012[editar | editar código-fonte]

  • Em junho de 2011, Wikileaks[69] e outras organizações passam a aceitar bitcoins como forma de doação. Entre essas organizações estava inicialmente a Electronic Frontier Foundation, que pouco depois reverteu a decisão, alegando preocupações com a falta de precedentes legais da nova moeda.[70]
  • No fim de 2011, o preço da bitcoin despencou de US$ 30,00 para menos de US$ 2,00, evento que muitos consideram um "estouro de bolha". Alguns creem que a queda repentina deu-se por conta do crescente poder computacional e consequente redução de custo (de hardware e energia elétrica) para se produzir bitcoins (atividade denominada bitcoin mining).[71]
  • Em outubro de 2012, BitPay anunciou haver mais de 1000 comerciantes aceitando bitcoin como forma de pagamento.[72]

2013[editar | editar código-fonte]

Fevereiro[editar | editar código-fonte]
  • O sistema de pagamentos Coinbase anunciou ter vendido mais de US$ 1 milhão em forma de bitcoins em um só mês, com a cotação do bitcoin acima de US$ 22,00.[73]
  • O Internet Archive anunciou que passaria a aceitar bitcoins como forma de doação; além disso, passaria também a oferecer aos seus funcionários a chance de optar por receber parte de seus salários em bitcoins.[74]
Março[editar | editar código-fonte]
  • O log de transações ("blockchain") temporariamente dividiu-se em dois logs independentes governados por regras distintas. O site de câmbio de bitcoins Mt.Gox deixou de aceitar novos depósitos de bitcoins brevemente. Cotações de bitcoin caíram 23% para cerca de US$ 37,00[75] [76] , retornando ao patamar anterior (cerca de US$ 48,00) após algumas horas.[77]
  • Nos Estados Unidos, o FinCEN criou regulamentos para "moedas virtuais" tais como o bitcoin, enquadrando os mineradores de bitcoins do país numa categoria financeira específica ("Money Service Businesses", algo como "Negócios Financeiros") que pode estar sujeita a obrigações legais específicas do governo.[78] [79] [80]
Abril[editar | editar código-fonte]
  • Clientes dos sites de pagamentos BitInstant e Mt.Gox sofreram com atrasos devido ao aumento de procura por bitcoins, com consequente aumento das cotações do mesmo.[81]
  • No dia 10, a cotação do bitcoin despencou de US$ 266 para US$ 105. Seis horas após a queda, a moeda recuperou parte de seu valor, ficando cotada a US$ 160.[82]
Agosto[editar | editar código-fonte]
  • O Departamento de Finanças da Alemanha autorizou a utilização da moeda em transações financeiras privadas. Caso as empresas queiram utilizar o Bitcoin, deverão solicitar permissão da Autoridade de Supervisão Financeira Federal. O Bitcoin não será classificado como uma moeda real no país, mas sim como uma unidade de conta.
Novembro[editar | editar código-fonte]
  • Recorde. Em 13 de novembro a cotação do Bitcoin ultrapassou 1100,00 reais.[83] A valorização do Bitcoin ocorre devido à movimentação do mercado chinês no BTC China, que hoje ocupa o primeiro lugar entre os sites de câmbio Bitcoin, ocupando o lugar que era do MTGox. O volume de compra de Bitcoin já é o maior de todos os tempos, mas não é de surpreender, já que a China possui cerca de 1,351 bilhão de habitantes (2012).

Satoshi Nakamoto[editar | editar código-fonte]

Satoshi Nakamoto é o pseudônimo da pessoa ou grupo que criou o protocolo original do bitcoin, em 2008, e lançou a rede bitcoin, em 2009. Além do próprio bitcoin, nenhuma outra referência a essa identidade foi encontrada. Seu envolvimento no protocolo original parece ter se encerrado em meados de 2010.[61] Antes de seu "desaparecimento", Nakamoto mantinha-se ativo tanto postando informações técnicas no fórum BitcoinTalk quanto modificando a rede bitcoin. Ele foi o responsável por criar a maior parte do protocolo, raramente aceitando contribuições de terceiros.[61]

Em Abril de 2011, Satoshi informou a um colaborador do bitcoin que teria "partido para novas coisas".[84]

Identidade[editar | editar código-fonte]

Vários jornais, como o The New Yorker e o Fast Company tentaram encontrar a verdadeira identidade de Satoshi Nakamoto. A investigação do Fast Company insinuou haver uma ligação entre uma patente de criptografia requisitada por Neal King, Vladimir Oksman e Charles Bry no dia 15 de agosto de 2008 e o registro do domínio bitcoin.org, feito 72 horas depois. O pedido de patente (#20100042841) continha tecnologia similar à do bitcoin. Ao menos uma frase idêntica foi encontrada tanto no pedido de patente quanto no documento descrevendo o bitcoin. Os três homens envolvidos na petição de patente negaram explicitamente serem Satoshi Nakamoto.[85] [86]

A Bifurcação de março de 2013[editar | editar código-fonte]

No dia 12 de março de 2013, um servidor bitcoin (também chamado de "minerador") rodando a versão mais recente do protocolo criou um registro grande demais no log de transação (também chamado "blockchain"), incompatível com versões anteriores do protocolo devido ao seu tamanho. Isso criou uma divisão no log de transações. Alguns usuários utilizavam a versão mais recente do protocolo, compatível com registros mais longos, enquanto outros usuários ainda utilizavam versões mais antigas do protocolo, não utilizando o log novo, grande demais. Essa bifurcação resultou na formação de dois logs diferentes sem um consenso de qual o log definitivo, o que permitiu que um mesmo valor de bitcoins, representado em dois logs distintos, fosse utilizado duas vezes. O site Mt.Gox temporariamente deixou de aceitar novos depósitos de bitcoins.[87] A cotação do bitcoin caiu 23% para US$ 37 no Mt.Gox, retornando à cotação anterior de US$ 48 após algum tempo.[75] [76]

Desenvolvedores do bitcoin.org tentaram solucionar a divisão recomendando aos usuários que voltassem a usar uma versão anterior do protocolo, que utilizava a versão mais antiga do tronco comum de logs. Os fundos dos usuários, em grande parte, mantiveram-se inalterados e um consenso foi estabelecido em torno desta decisão. [88]

Regulação do FinCEN[editar | editar código-fonte]

Status legal em 2014

No dia 18 de Março de 2013, o Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), um órgão do governo americano, emitiu um relatório sobre moedas virtuais centralizadas e distribuídas e seu status legal. O relatório classificou moedas digitais e outras formas de pagamentos, inclusive o bitcoin, como "moedas virtuais" por estas não estarem sob autoridade de nenhum governo específico. O FinCEN eximiu os usuários americanos de bitcoin de quaisquer obrigações legais referentes à moeda, por considerar que o bitcoin não é regulado pelo FinCEN. No entanto, o órgão determinou que quaisquer partes que emitam moedas virtuais - o que inclui os "mineradores" de bitcoins - devem obeceder à legislação específica caso vendam sua moeda virtual em troca da moeda nacional.[78]

Além disso, o FinCEN declarou ter autoridade regulatória sobre organizações que usem bitcoins como um meio de pagamento ou câmbio.[79] [80]

O corolário da decisão do FinCEN é a quebra de anonimidade do bitcoin. Por exemplo, em casos de atividade suspeita, os grandes sites de troca de bitcoin seriam obrigados a informar às autoridades dados sobre as negociações investigadas, da mesma maneira que instituições financeiras tradicionais têm de fazer.[89] [90]

Cotações em 2013[editar | editar código-fonte]

Taxa de câmbio em dólar dos EUA

A cotação em dólar de um bitcoin cresceu uma ordem de grandeza, passando de cerca de US$ 13/BTC em 1 de Janeiro para US$ 1000/BTC em 27 de Novembro, apenas 10 meses depois. Especula-se que eventos globais como a crise financeira europeia - em particular a crise financeira do Chipre, além de declarações positivas do FinCEN dando maior respaldo legal à moeda, tenham motivado o recrudescimento da cotação.[91] [92] [93] [94]

O valor de mercado do bitcoin - ou seja, a somatória de todas as moedas em circulação - atingiu a marca de 1 bilhão de dólares. Comentaristas do mercado financeiros suspeitam que os preços do bitcoin estejam passando por uma bolha econômica.[95] [96] [97] No dia 10 de abril de 2013, a moeda bitcoin caiu, em seis horas, de um preço de U$ 266,00 para U$ 105,00, retornando ao valor de U$ 160,00 dentro de seis horas.[82]

Desafios à investigação criminal[editar | editar código-fonte]

Caixa eletrônico de bitcoins troca dinheiro real pela moeda digital.

Os relatórios emitidos pelo Banco Central Europeu (Virtual Currency Schemes – 2012), pelo Financial Crimes Enforcement Network do Departamento do Tesouro Nacional norteamericano (Application of FinCEN’s Regulation to Persons Administering, exchanging or Using Virtual Currencies – 2013) e pelo Federal Bureau of Investigation (Bitcoin Virtual Currency: Unique features Present Distinct Challenges for Deterring Illicity Activity – 2012) apresentam aspectos críticos associados à natureza conceitual e às transações envolvendo o Bitcoin.

Ao rigor das normas do Banco Central Europeu, bitcoin não é considerado moeda eletrônica por deixar de preencher alguns dos requisitos exigidos pela diretiva que orienta as transações com e-money, a Electronic Money Directive (2009/110/EC). De acordo com o documento, para ser considerada moeda eletrônica, faz-se necessário que tenha a capacidade de ser armazenada eletronicamente, ser aceita como forma de pagamento por instituições diversas da que a originou e ser emitida com base na recepção de fundos em quantidade não inferior ao valor monetário emitido. As duas condições iniciais estão satisfeitas, ao contrário da última, que conflita com a dinâmica de geração da moeda, denominada “mineração”, que mais se assemelha a uma competição matemática do que a uma operação financeira. Ao contrário dos mineradores de metais preciosos, como o ouro, que têm como desafio encontrá-los nas rochas ou no leito dos rios, os de Bitcoins tratam com dados. Toda a rede é garantida e regulada através de criptografia[98] .

Nos Estados Unidos, qualquer instituição que ofereça serviço de câmbio ou de remessa de valores ao exterior deve estar registrada como Money Services Business (MSB) junto ao Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e implementar o programa de prevenção à lavagem de capitais.

No caso do bitcoin, o usuário final não é considerado MSB, não estando sujeito às regras do FinCEN. Porém, o administrador (aquele que coloca e retira bitcoins de circulação) e o exchanger (o que realiza a conversão e troca entre a moeda virtual e a oficial) devem, no âmbito das fronteiras norteamericanas, submeter-se às normas da referida instituição, comprometendo-se, inclusive, a implementar o programa anti-lavagem de capitais.[99]

O bitcoin pode se tornar um atrativo às atividades criminosas na medida em que é valorizado ante moedas oficiais e é aceito como forma de pagamento em diversas transações onlines para compra de bens (roupas, jogos, músicas) e serviços (hotéis, restaurantes), em diversas partes do mundo.[100]

Por essa razão, e com base em fontes confiáveis, o FBI classificou como alta a probabilidade de cibercriminosos se apropriarem indevidamente de bitcoins alheias constantes em carteiras individuais ou de interferirem nos serviços de validação da transação, utilizando-se de malwares ou invasões a sistemas computacionais.

O fato de não haver uma autoridade ou base de dados central, pois se trata de uma rede descentralizada e baseada em P2P, faz com que seja um grande desafio aos agentes da lei detectar atividades suspeitas, identificar usuários, obter registros das transações e, consequentemente, iniciar uma ação penal.[101]

A complexidade relativa à identificação do usuário pode ser mitigada pela possibilidade (facultativa) da publicação na block-chain do endereço IP de onde foi originada a transação, o que dependerá, também da forma como o usuário implementa sua carteira, utilizando-se ou não de recursos para tornar anônima sua posição.

A incerteza legal relacionada ao bitcoin deixa seus usuários desprotegidos, além de constituir um atrativo para criminosos, com a intenção de se apropriar indevidamente de valores (os próprios bitcoins), lavar capitais, fraudar transações.

Atividades suspeitas[editar | editar código-fonte]

  • Junho 2011: O Silk Road comercializa drogas ilícitas, aceitando pagamento unicamente através de Bitcoins;
  • Junho de 2011: O malware Infostealer.Coinbit foi considerado o primeiro destinado a furtar Bitcoins de carteiras individuais;
  • Julho de 2011: ZeroAccess botnet;
  • Outubro de 2011: Cibercriminoso oferece a venda do ZeuS botnet Trojan, aceitando pagamento em Bitcoins, Liberty Reserve ou WebMoney.[102]
  • Março de 2013: Mercado Bitcoin atacado com fatos ainda não esclarecidos bitcointalk.org
  • Fevereiro de 2014: MtGox entra em colapso e suspende suas operações, suspeita-se de fraude interna e negligência, causando uma perda em 744,408 Bitcoins. Impacto afeta cotações em todo mercado de BitCoins.

Ver também[editar | editar código-fonte]

Referências

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Ligações externas[editar | editar código-fonte]

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