Planejamento financeiro

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Planejamento financeiro (português brasileiro) ou Planeamento financeiro (português europeu) é uma ferramenta de administração financeira que consiste no processo de organização financeira realizado através do reconhecimento da situação financeira atual, junto com a determinação dos objetivos onde se quer chegar, e o estudo de possíveis caminhos a serem utilizados para alcançar esses objetivos.[1]

O planejamento financeiro é usado para pessoas físicas e jurídicas, privadas e públicas.

No início dos anos 1970[2], foi criada uma organização nos Estados Unidos, hoje chamada Certified Financial Planner Board of Standards[3] que estabeleceu o processo de planejamento financeiro pessoal, o planejamento financeiro para pessoa física, como sendo o ato de coletar informações relevantes, determinar objetivos, analisar os dados disponíveis (o que inclui a elaboração do fluxo de caixa e do orçamento pessoal), determinar as estratégias possíveis de serem utilizadas para alcançar os objetivos desejados, fazer a implementação e o acompanhamento constante da evolução das estratégias, e realizar ajustes nas estratégias sempre que necessário, principalmente quando for identificado um desvio de rota. O resultado deste trabalho é apresentado em um plano financeiro. [4]

O planejamento financeiro proporciona direcionamento e significação às decisões financeiras, permitindo a visão global das finanças pessoais e a compreensão de como cada decisão financeira afeta outras áreas da vida financeira, ajudando assim a pessoa que passa pelo processo de planejamento financeiro pessoal a ter consciência de seus atos e desenvolver a disciplina necessária para atingir seus objetivos.[5]

A elaboração de um planejamento financeiro pessoal completo exige conhecimentos sobre investimentos financeiros, gestão de riscos, seguros, previdência, tributação, sucessão, ética e planejamento financeiro.[6]

O Insper, Instituto de Ensino e Pesquisa, foi a primeira escola de negócios dentre as mais renomadas do Brasil, a oferecer um curso de educação executiva em planejamento financeiro.[7][8]

Referências

  1. Financial Planning Standards Board. «Learn about financial planning». Consultado em 26 de fevereiro de 2014 
  2. Financial Planning Association. «History of the profession». Consultado em 01 de março de 2014  Verifique data em: |acessodata= (ajuda)
  3. Certified Financial Planner Board of Standards. «CFP Board's early days». Consultado em 01 de março de 2014  Verifique data em: |acessodata= (ajuda)
  4. IBCPF. «O processo de Planejamento Financeiro». Consultado em 26 de fevereiro de 2014 
  5. Financial Planning Standards Board. «About financial planning». Consultado em 02 de março de 2014  Verifique data em: |acessodata= (ajuda)
  6. IBCPF. «A Certificação dos 4 E's». Consultado em 02 de março de 2014  Verifique data em: |acessodata= (ajuda)
  7. Insper. «Educação Executiva - Portfólio de Cursos». Consultado em 02 de março de 2014  Verifique data em: |acessodata= (ajuda)
  8. Insper. «Educação Executiva - Cursos de curta duração - Planejamento Financeiro». Consultado em 02 de março de 2014  Verifique data em: |acessodata= (ajuda)

Ligações externas[editar | editar código-fonte]