Erste Group

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O Erste Group Bank AG (Erste Group) é um dos maiores provedores de serviços financeiros da Europa Central e Oriental, atendendo 15,7 milhões de clientes em mais de 2.700 agências em sete países.[1]

História[editar | editar código-fonte]

O Grupo Erste foi fundado em 1819 como Erste österreichische Spar-Casse em Leopoldstadt, um subúrbio de Viena. Após o fim do comunismo, a empresa iniciou uma forte expansão na Europa Central e Oriental e em 2008 havia adquirido 10 bancos. Em 1997, tornou-se pública e hoje a empresa está listada nas bolsas de Viena, Praga e Bucareste e incluída nos índices CEETX, ATX e PX.

Em 9 de agosto de 2008, o antigo Erste Bank Oesterreich foi dividido na recém-criada holding Erste Group Bank AG e na subsidiária Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG; as subsidiárias estrangeiras foram assumidas pela nova holding. O Grupo Erste agora inclui todas as empresas do Grupo.

A abertura de capital em Viena, em 1997, foi realizada pelo então Erste Bank (ver link), que também era a instituição que realizou mais aumentos de capital até 2006, além de um desdobramento de ações. Algumas dessas transações foram as maiores do gênero já realizadas em Viena como centro financeiro. O capital gerado por essas transações foi utilizado para financiar aquisições. Em 18 de julho de 2013, o Grupo Erste concluiu com êxito um aumento de capital no valor de 660,6 milhões de euros. As ações do Grupo Erste estão listadas nas bolsas de valores de Viena, Praga e Bucareste. O Erste Group Bank AG é o componente com maior peso no índice de ações "ATX", que rastreia as ações blue-chip negociadas na Bolsa de Valores de Viena. (25 de junho de 2018)[2]

Em 2017, o Grupo Erste recebeu o prêmio "Melhor Banco da Europa Central e Oriental" da Euromoney. Nesse ano, a publicação também nomeou os bancos subsidiários do Grupo Erste na Áustria, República Tcheca e Montenegro "Melhor Banco" em seus respectivos mercados, enquanto homenageou a subsidiária do Grupo Banca Comerciala Romana (BCR) na Romênia como "Melhor Transformação Bancária no Centro e Leste" Europa".[3]

Em um ranking da Forbes Magazine das maiores empresas de ações do mundo em 2013, o Erste Group Bank ficou em 672º lugar e foi o terceiro entre as empresas austríacas.[4]

Expansão para a Europa Central e Oriental desde 1997[editar | editar código-fonte]

Após a reestruturação e a abertura de capital, o Erste Bank - na época a organização uniforme - iniciou sua estratégia de expansão para a Europa Central e Oriental. A primeira aquisição foi o Mezőbank húngaro em 1997. Após realizar outro aumento de capital, a expansão continuou. Em 2000, foram adquiridas participações maioritárias na República Checa Česká spořitelna e na Eslovaca Slovenská sporiteľňa.

Também em 2000, três pequenos bancos croatas foram fundidos para criar o Erste & Steiermärkische Bank dd, após sua aquisição em 1997 pelo Erste Bank e pelo Steiermärkische Bank e Sparkassen AG.

Em 2003, o Riječka banka foi fundido com o Erste & Steiermärkische Bank. A participação da Erste nessas subsidiárias é de 55,1% desde então.

A aquisição de 61,88% no Banca Comercial Română SA (BCR), o maior banco romeno com 2,8 milhões de clientes e 12.000 funcionários, por 3,751 bilhões de euros em 2005, foi o maior investimento estrangeiro direto já realizado por uma empresa austríaca. O número de funcionários no final de 2008 era de 9.985.

Em julho de 2005, o Erste Bank assinou o contrato de compra para a aquisição de 83,28% das ações da Novosadska banka ad, Novi Sad, da República da Sérvia. Com a aquisição do banco, o Erste Bank entrou no mercado sérvio, o que promete um enorme potencial de crescimento.[5]

Em 2007, a Erste adquiriu 100% do Bank Prestige na Ucrânia, seu primeiro empreendimento comercial no país. Em abril de 2013, o Grupo Erste vendeu sua subsidiária ucraniana por cerca de 63 milhões de euros aos proprietários do Fidobank ucraniano. A venda estava de acordo com a estratégia do Grupo Erste de se concentrar nos negócios de varejo na parte oriental da União Europeia. A Ucrânia se distanciou politicamente da UE nos últimos anos e, portanto, não se enquadra mais na estratégia do grupo bancário.[5]

Em 2008, os negócios estrangeiros do Erste Bank foram transferidos para o recém-fundado Grupo Erste.

Aquisições bancárias na Europa Central e Oriental desde 1997[6]
Ano Banco País Compartilhar

(hoje)

Preço

(em milhões de euros)

Comentários
1997 Mezőbank  Hungria 100,00% n / D Opera a quinta maior rede subsidiária da Hungria; em 1998, foi renomeado para Erste Bank Hungary, 2003, consolidado com o Postabank
2000 Česká spořitelna  Chéquia 99% 530 Maior banco privado da República Tcheca; 2000: 52,07% adquiridos
2000 Slovenská sporiteľňa  Eslováquia 100,00% 425 2000: aquisição de 67,2%; 2005: opção de compra exercida por 19,99% adicionais, posteriormente, aquisição de 100%
1997–

2002

Bjelovarska banka

Trgovačka banka Čakovečka banka Riječka banka

 Croácia 69,3% n / D Erste & Steiermärkischen Bank dd, terceiro maior banco da Croácia
2005 Novosadska banka  Sérvia 80,5% n / D
2005 Banca Comercială Română Roménia 93,6% 3.751 Maior banco da Romênia
2007 Bank Prestige  Ucrânia 0% 79,4 Vendido ao Fidobank em abril de 2013
2009 Banco de Oportunidades  Montenegro 100% Renomeado para Erste Bank AD Podgorica
2018 Erste  Alemanha n / D n / D
2018 Erste Securities Polska  Polónia n / D n / D

[7][8]

Subsidiárias na Europa Central e Oriental[editar | editar código-fonte]

A holding Erste Group Bank AG opera bancos locais em sete países da Europa Central e Oriental:

  • Áustria: Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG
  • República Checa: Česká spořitelna as
  • Eslováquia: Slovenská sporiteľňa
  • Montenegro: Erste Bank Montenegro
  • Hungria: Erste Bank Hungary Zrt.
  • Croácia: Erste & Steiermärkische Bank dd
  • Sérvia: Erste Bank ad Novi Sad
  • Romênia: Banca Comercială Română
  • Eslovênia Banka Sparkasse dd
  • Alemanha: Erste
  • Polônia: Erste Securities Polska

Efeitos da crise financeira[editar | editar código-fonte]

Em outubro de 2011, afirmou que esperava uma perda de até 1,1 bilhão de euros no ano inteiro, depois de fazer baixas contábeis e provisões de 1,6 bilhões de euros. Esta seria sua primeira perda desde pelo menos 1988. A empresa disse que as baixas contábeis se devem à intervenção do governo na Hungria, onde é forçada a sofrer perdas nas hipotecas do franco suíço e a uma recuperação mais lenta do que o esperado na Romênia. Também atrasará um plano de pagamento de parte dos auxílios estatais recebidos em 2009.[9] Em agosto de 2013, o Erste Group Bank AG foi o primeiro banco austríaco a reembolsar integralmente o capital de participação de 1,76 bilhão de euros emitido em 2009, que consistia em EUR 1,22 bilhão da República da Áustria e 540 milhões de euros de investidores privados.[10] Entre 2009 e 2012, a República da Áustria recebeu do Erste Group pagamentos de dividendos anuais de 98 milhões de euros e investidores privados de 43 milhões de euros. Incluindo o dividendo pro rata de 2013 que foi pago em junho de 2014 após a resolução correspondente ser aprovada pela assembléia geral ordinária, a República da Áustria recebeu 448 milhões de euros e investidores privados 198 milhões de euros em dividendos.[11]

Durante o teste de estresse de 2014 (finanças) da Autoridade Bancária Europeia (EBA), o índice de patrimônio do Erste Group Bank AG atingiu 11,2% no cenário normal e 7,6% no cenário negativo, para que o Grupo Erste passasse no teste de estresse conforme o esperado.[12] No final do ano de 2015, o Grupo Erste obteve um lucro líquido de 968,2 milhões de EUR, um crescimento de 4,2% nos empréstimos e um rácio CET 1 de 12,3%.[13]

Online Banking George[editar | editar código-fonte]

Em janeiro de 2015, a Erste lançou sua plataforma de banco digital "George" na Áustria. George foi lançado na Eslováquia, na República Tcheca e na Romênia em 2018. Segundo o Erste Group, havia aproximadamente 4 milhões de usuários de George nesses quatro mercados até o final de 2018.[14]

Sede da Erste Campus[editar | editar código-fonte]

Na primavera de 2016, 4.500 funcionários do Erste Group, do Erste Bank Oesterreich e suas subsidiárias em Viena se mudaram para sua nova sede "Erste Campus". A pedra angular foi lançada em 26 de junho de 2012. A sede está localizada na área da antiga Südbahnhof e é o primeiro complexo de edifícios do "Quartier Belvedere" a ser concluído. Quando terminar, o novo distrito será uma mistura de edifícios, apartamentos, parques, espaços culturais, lojas e restaurantes da empresa.[15]

Oferta pública inicial, aumento de capital, aquisições[editar | editar código-fonte]

Estrutura do Grupo Erste

A oferta pública inicial foi realizada em Viena em 1997 pela organização - no momento uniforme - Erste Bank, que também realizou mais aumentos de capital até 2006 e um desdobramento de ações. Algumas dessas transações foram as maiores de seu tipo no mercado financeiro de Viena. O capital captado foi utilizado para aquisições financiadas. Em 18 de julho de 2013, o Grupo Erste concluiu com êxito um aumento de capital de 660,6 milhões de EUR. A ação do Grupo Erste está listada nas bolsas de valores de Viena, Praga e Bucareste.

Acionistas[editar | editar código-fonte]

Aktie ERSTE GROUP BANK preise gráfico

A partir de 30 de junho de 2016, os acionistas eram:[16]

  • 19,5% ERSTE Foundation direta e indireta
  • 9,9% Critérios Caixa Corp, SA
  • 5,0% Investidores de varejo Áustria
  • 4,6% Harbor Int. Fund
  • 0,9% Funcionários
  • 45,1% Investidores institucionais
  • 15,0% Não Identificado (investidores institucionais e de varejo internacionais)

Flutuação livre: 70,6%

Referências

  1. ↑ «Presentation H1 2016» (PDF) 
  2. ↑ Indexwerte, consultado em 25 de maio de 2018 
  3. ↑ CEE's best bank 2017: Erste Group, consultado em 25 de maio de 2018 
  4. ↑ «Elf Firmen unter den weltweit größten». oesterreich.orf.at 
  5. ↑ a b «History Timeline» 
  6. ↑ Geschichte der Erste Bank bzw. Erste Group (abgerufen am 01.04 2014)
  7. ↑ Rapp, Christian und Rapp-Wimberger, Nadia. Arbeite, Sammle, Vermehre.. Verlag Christian Brandstätter, 2005. p. 138.
  8. ↑ Rapp, Christian und Rapp-Wimberger, Nadia. Arbeite, Sammle, Vermehre.. Verlag Christian Brandstätter, 2005. p. 135.
  9. ↑ Erste Slumps as Hungary, Romania Trigger $1.1 Billion Loss, consultado em 11 de outubro de 2011 
  10. ↑ UPDATE 1-Erste says sold 540 mln eur capital to investors, consultado em 11 de outubro de 2011 [ligação inativa] 
  11. ↑ Der Staat ist bei der Ersten draußen Der Standard, 8. August 2013
  12. ↑ [1]
  13. ↑ [2]
  14. ↑ «"4 Länder, 4 Millionen!"». blog.mygeorge.at (em alemão) 
  15. ↑ «Archived copy» 
  16. ↑ «Shareholder Structure» 

Ligações externas[editar | editar código-fonte]

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