Banco Original

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Banco Original
Logotipo atualizado da instituição Banco Original.

Logotipo do Banco Original
Razão social Banco Original S.A.
Empresa de capital fechado
Slogan Banco Original. Instantâneo e digital.
Atividade Serviços financeiros
Gênero Privada
Fundação março de 2011 (10 anos)
Sede São Paulo, SP, Brasil
Área(s) servida(s) Em todo o Brasil
Proprietário(s) J&F Investimentos
Presidente Alexandre Abreu[1][2]
Produtos Banco digital, conta corrente, PF, PJ, cartão, crédito, cashback, pagamentos, investimentos, seguros
Subsidiárias PicPay (17,76%)[3]
Ativos Aumento R$ 12,7 bilhões (2019)
Lucro Baixa R$ 17,8 milhões (2019)
LAJIR Aumento R$ 408,91 milhões (2016)
Faturamento Aumento R$ 1,011 bilhão (2016)
Antecessora(s) Banco JBS
Banco Matone
Website oficial www.original.com.br

O Banco Original é uma instituição financeira brasileira controlada pela holding J&F fundada em 2011 a partir da fusão de dois bancos, o Banco JBS e o Banco Matone.[4][5][6] Além de oferecer serviços bancários para empresas, oferece serviços de um banco de varejo digitalmente.

História[editar | editar código-fonte]

O Banco Original foi fundado em março de 2011 a partir da união do Banco JBS e Banco Matone. A instituição financeira é controlada pela holding J&F que realizou um aporte de 1,85 bilhão de reais, além de um financiamento do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para a fundação do banco.[5][7]

Inicialmente o foco de negócio do banco foi no agronegócio e no varejo.[6] Em 2013, o Banco Original expandiu suas operações para o segmento corporativo, com foco em clientes com faturamento acima de 300 milhões de reais por ano.[8][9]

Em outubro de 2013, o Banco Original ocupou o 2º lugar no quesito Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic) e o 1º lugar no quesito taxa de câmbio no ranking Top 5 do Banco Central, que avalia as instituições financeiras do Brasil.[10][11] Em 2014, O Banco Original adquiriu a banco de investimento Latin Finance Advisory & Research expandindo seus serviços para fusões e aquisições, financiamento de projetos, reestruturação e mercado de capitais.[12][13] No mesmo ano, o banco apresentou um lucro líquido de 73,19 milhões de reais, 9,4% maior comparado a 2013. A carteira de empréstimos apresentou um crescimento de 130,7% também comparada aos resultados obtidos no ano anterior.[7]

Desde o início das operações, o Banco Original não conta com agências próprias. O atendimento ao varejo era realizado através da rede de lojas Bem-vindo, adquirida na integração com o Banco Matone. A rede Bem-vindo possuía 70 lojas e 600 mil clientes ativos em 2011, quando o banco foi fundado.[6]

Até 2016, o Banco Original abriu cerca de mil contas por dia. No primeiro trimestre de 2016, os ativos já totalizavam 6,6 bilhões de reais, 2,2 bilhões de reais de patrimônio e 5.700 clientes.[14]

Banco Digital[editar | editar código-fonte]

Em 2013, o Banco Original deu início a um projeto para se tornar o primeiro banco brasileiro 100% digital, onde não haverá agências e todos os serviços serão oferecidos por meio de aplicativos para computadores, celulares, tablets e Smart TVs. Em 2015, um novo site com a nova identidade do banco foi lançado como primeira iniciativa.[15][16]

Em março de 2016, o Original lançou sua operação de varejo 100% digital, a partir de investimentos de R$ 600 milhões iniciados cerca de três anos antes. A campanha publicitária de lançamento teve como garoto propaganda o recordista mundial de atletismo Usain Bolt. Baseada no conceito de originalidade, a campanha criada pela agência Fischer foi assinada com o slogan Você é original. Esse banco é seu. Bolt também protagonizou o lançamento do cartão Mastercard Gold 9.58 do banco, fazendo referência ao recorde mundial dos 100 metros rasos do atleta.[17][18]

O projeto foi comandado pelo idealizador do banco, Henrique Meirelles, ex-presidente do Banco Central e Ex-Ministro da Fazenda do governo Temer.[19]

Também em 2016, foi lançada uma ferramenta digital chamada Bot Original que permite interação instantânea com o público pelo Messenger do Facebook. O Bot foi desenvolvido pela área de inovação do banco e funciona como um SAC robotizado fornecendo respostas programadas sobre pagamentos, alterações cadastrais, caixa eletrônico, câmbio, cartões e cheques, conta corrente, fundos, investimentos, política e perfil institucional, programa de pontos, segurança e tarifas.[20][21][22][23]

Apesar de não possuir agências físicas para prestação dos serviços, até 2019 o Banco Original havia inaugurado 4 espaços conceito chamados “Espaço Original” com o objetivo de oferecer mais um canal de atendimento e relacionamento para seus clientes nas cidades de São Paulo, Campinas, Belo Horizonte e Rio de Janeiro.[24][25]

Em julho, o Banco Original anunciou o lançamento da plataforma Original Empresas, produto direcionado para microempreendedor individual (MEI), Empreendedor Individual (EI) e Empresa Individual de Responsabilidade Limitada (EIRELI), que une contas de pessoa física e pessoa jurídica em um único aplicativo e oferece maquinas de pagamento da Cielo de forma gratuita.[26] Durante a fase de pré-lançamento, 10 mil clientes aderiram ao serviço, fechando o ano de 2019 com 100 mil contas para esse público.[27][28]

Em agosto do mesmo ano, o banco lançou uma parceria com o aplicativo de finanças pessoais Guiabolso na inauguração do open banking no Brasil, sistema que dá aos clientes controle sobre seus dados bancários. O acordo permite que clientes do Original conectem suas contas ao Guiabolso automaticamente.[29][30]

Ainda no segundo semestre de 2019, o Banco Original alcançou a meta de 2.5 milhões de clientes e alcance em 100% do território nacional com clientes ativos.[31][32]

Em maio de 2020, o Banco atingiu a marca de 3,5 milhões de clientes, apontando um crescimento de 182% em sua base no acumulado de 12 meses.[33][34]

Desenvolvido pelo Banco Central (BC), o Sistema de Pagamentos Instantâneos (SPI) entrou em funcionamento em novembro de 2020. Também chamado de PIX, o sistema tem como objetivo promover inclusão, competitividade, transparência e educação no mercado financeiro. O Banco Original anunciou que clientes empreendedores não são cobrados por suas transações no PIX.[35][36]

Uso de inteligência artificial[editar | editar código-fonte]

Em 2019, o Banco Original consolidou o uso de plataforma de inteligência artificial, em parceria com a IBM, por meio de ferramentas de “Chat Bot”. Em outubro deste ano, o Banco completou 1 milhão de atendimentos mensais via ChatBot.[37]

Também através do uso de um bot, o Banco Original recorreu novamente à inteligência artificial para a realização de intenção de cadastramento das chaves de endereçamento do PIX.[38]

Outro uso da inteligência artificial é na prevenção de fraudes. Em 2020, o banco iniciou o uso da biometria facial para validação de transações de altos valores.[39]

PicPay[editar | editar código-fonte]

O PicPay, maior carteira digital no Brasil, também faz parte do ecossistema digital de empresas de tecnologia do banco Original. A instituição é acionista direta do PicPay desde Outubro de 2019 e, por meio de acordo de acionistas, exerce o controle societário. O PicPay conta com time de executivos e posicionamento mercadológico próprios.[40][41]

Produtos[editar | editar código-fonte]

  • Empréstimos
  • Compra de recebíveis
  • Fianças locais e intenacionais
  • Trade finance
  • Derivativos e Câmbio
  • Operações Estruturadas
  • Investment Banking[42]

Resultados financeiros[editar | editar código-fonte]

Ano Total de ativos Patrimônio Líquido Índice de Basileia Lucro líquido
2018[43] R$ 11,2 bilhões R$ 2,2 bilhões 13,6% R$ 2,7 milhões

Referências

  1. «Exclusivo: Banco Original tem novo CEO». IstoÉ Dinheiro. 29 de outubro de 2018. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  2. «Alexandre Abreu será presidente deo Banco Original». Forbes. 30 de outubro de 2018. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  3. «Cade dá aval a negócio entre grupo J&F e fintech PicPay». Valor Econômico. 29 de julho de 2019. Consultado em 1 de março de 2020 
  4. «Conheça os 50 maiores bancos do país; Itaú e Bradesco lideram ranking». UOL. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  5. a b «Banco Original, do JBS, terá foco no agronegócio». Estadão. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  6. a b c «Dona do JBS lança Banco Original». Exame. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  7. a b «Lucro do Banco Original cresce 9,4% em 2014». Valor Econômico. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  8. «Banco Original, da J&F, entra no segmento de corporate banking». InfoMoney. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  9. «Banco Original, dos donos do JBS, amplia atuação corporativa». Exame. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  10. «Joesley, agora, só fala de Banco Original e de Henrique Meirelles». Época. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  11. «Instituições Top 5 Médio Prazo» (PDF). Banco Central do Brasil. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  12. «Banco do grupo do JBS quer crescer». Pecuaria.com. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  13. «COM CAPITAL, BANCO ORIGINAL BUSCA O VAREJO». Associação Brasileira de Bancos. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  14. «Banco Original, abre mil contas por dia, aponta BTG». InfoMoney. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  15. «PROJETO DE BANCO TOTALMENTE DIGITAL, TOCADO POR HENRIQUE MEIRELLES, COMEÇA A SAIR DO PAPEL». Época Negócios. Globo. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  16. «Brasil deve ganhar 1º banco 100% digital ainda neste ano». Bonde. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  17. «Henrique Meirelles, ministro da Fazenda do governo Temer». Meio e Mensagem. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  18. «Bolt protagoniza campanha do Banco Original criada pela Fischer». Grandes nomes da propaganda. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  19. «Henrique Meirelles, ministro da Fazenda do governo Temer». G1. Consultado em 6 de Outubro de 2016 
  20. «Banco Original cria robô para interagir com clientes via Facebook». Computer World. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  21. «Banco Original lança consulta de saldo e extrato pelo Messenger do Facebook». Faixa Mobi. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  22. «Original libera APIs para integrar serviços financeiros à IoT». Computer World. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  23. «Era do Open Baking chegou». Cliente SA. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  24. «Com 2 milhões de clientes Banco Original inaugura espaço em Campinas». Conta Corrente. 1 de setembro de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  25. «Banco Original inaugura espaço a poucos metros da sede do Banco Inter». Conta Corrente. 1 de setembro de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  26. Zogbi, Paula. «Banco Original lança conta digital com foco em MEI, EI e EIRELI». www.infomoney.com.br. Consultado em 4 de julho de 2019 
  27. «Banco Original lança conta digital co foco em MEI, EI e EIRELI». InfoMoney. 4 de julho de 2019. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  28. «Banco Original lança plataforma integrada para contas PF e PJ de olho em microempreendedores». IstoÉ Dinheiro. 3 de julho de 2019. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  29. «Banco Original e Guia Bolso inauguram open banking no Brasil». UOL. 19 de agosto de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  30. «Banco Original e Guia Bolso Inauguram open bank no Brasil». DCI. 19 de agosto de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  31. «Banco Original antecipa cumprimento de meta de clientes». Época Negócios. 21 de outubro de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  32. «Banco Original atinge marca de 25 milhões de clientes». Money Time. 21 de outubro de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  33. «Banco Original alcança 35 milhões de clientes com ajuda da pandemia». Seu Dinheiro. 18 de maio de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  34. «Banco Original atinge 35 milhões de clientes com cash back e PMEs's». Exame. 15 de maio de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  35. «Exclusivo: Pix do Banco Central deve acabar com papel moeda». CNN Brasil. 5 de julho de 2020. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  36. «Exclusivo: Banco Original tem novo CEO». Valor Invest. 6 de outubro de 2020. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  37. «Banco Original usa IA da IBM como instrumento de alavancagem de negócios». Inforchannel. 19 de agosto de 2020. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  38. «Bancos e Fintechs fazem pre cadastro para o PIX». Exame. 18 de setembro de 2020. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  39. «É o momento perfeito para qualquer investimento no Brasil». IstoÉ Dinheiro. 25 de setembro de 2020. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  40. «Original cresce e vê lucro em 2021». Valor. 25 de setembro de 2020. Consultado em 10 de Dezembro de 2020 
  41. «Banco Original prevê voltar à lucratividade em 2021». Reutersl. 25 de setembro de 2020. Consultado em 10 de Dezembro de 2020 
  42. «Apresentação Institucional Banco Original» (PDF). Dezembro de 2018. Consultado em 22 de julho de 2019 
  43. «Conheça a história do Banco Original». www.original.com.br. Consultado em 22 de julho de 2019 

Ligações Externas[editar | editar código-fonte]